Industrija uzajamnih fondova indeksa porasla je samo u veličini i popularnosti od kada je započela Vanguardovim indeksnim fondom 500 1976. godine. Indeksni fondovi prate komponente tržišnog indeksa, kao što je Standard & Poor's 500 Index, a uzajamni fondovi su sredstva ulaganja koja sadrže fond sredstava prikupljenih od mnogih investitora.
Ulagače često privlače indeksni uzajamni fondovi zbog niskih operativnih troškova, niskog prometa portfelja i široke izloženosti tržištu, kao i mogućnosti da ulažu pasivno. Ovdje ćemo pogledati četiri vrhunska uzajamna fonda američkog indeksa kapitala: Vanguard 500 indeksni fond (VFINX), Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica na burzi (VTSMX), indeksni fond Fidelity 500 (FUSEX) i Schwab indeks ukupnog tržišta dionica. Fond (SWTSX). Sve ovdje predstavljene informacije bile su točne 5. listopada 2018. godine.
Vanguard 500 indeksni fond
Indeksni fond koji je sve pokrenuo i dalje je jedan od najboljih za svoj ukupni dugoročni učinak i niske troškove. Indeks Vanguard 500 indeks je redovito usklađivao prinove S&P 500 indeksa više od četiri desetljeća uz naplatu naknada za upravljanje od samo 0, 14%. Njegova imovina veća od 450 milijardi USD uložena je u 510 različitih dionica velikog kapitala, ponderiranih tržišnom kapitalizacijom na temelju stvarnog S&P 500 indeksa. Indeks Vanguard 500 indeks vraća prosječno 11, 17% godišnje od svog osnutka i ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 14%.
Vanguard Fond ukupnog indeksa dionica na tržištu
Vanguardov indeks ukupnog indeksa dionica na burzi bio je među prvim fondovima koji su uložili u cjelokupno tržište dionica uključivanjem dionica srednje i male kapitalizacije, što mu je omogućilo da nadmaši S&P 500 u posljednjih nekoliko godina. Fond od 749, 30 milijardi dolara prati američki indeks širokog tržišta MSCI, koji čini gotovo 100% ukupne tržišne kapitalizacije američkih dionica kojima se trguje na njujorškoj burzi (NYSE) i NASDAQ-u. Fond Vanguard Total Index indeksa na burzi godišnje je vraćao prosječno 9, 90% godišnje, kao i Vanguard 500 Index Index, također ima omjer rashoda od 0, 14%.
Indeksni fond Fidelity 500
Pored Vanguarda, Fidelity nudi najširi spektar indeksnih fondova koji su dostupni u industriji. Njegov vodeći indeks fond je Fidelity 500 Index Fund, koji ima više od 166 milijardi USD imovine uložene u 650 dionica, s velikom koncentracijom u sektorima informacijske tehnologije, financija, zdravstva i potrošača. Budući da fond može uložiti čak 20% svoje imovine izvan S&P 500 indeksa, ima tendenciju da bude malo nestabilnije od indeksa, ali nudi i potencijal da nadmaši indeks. Fond vraća prosječno 10, 46% godišnje od svog osnutka, a omjer rashoda od 0, 015% jedan je od najnižih raspoloživih.
Fond Schwab za ukupni indeks dionica
Vanguard i Fidelity mogu prema veličini dominirati u industriji indeksnih fondova, ali Schwab je ojačao svoj vlastiti izbornik niskobudžetnih fondova, koji predvodi Schwab Total Stock Market Index Index. Ovaj fond prati Dow Jones američki indeks ukupnog tržišta dionica, koji se sastoji od cjelokupnog američkog tržišta dionica. Fond može uložiti u kratkoročne derivate i terminske ugovore kako bi se otklonio jaz u uspješnosti koji obično postoji između fonda i indeksa. Također može odlučiti usmjeriti ulaganja u određeni sektor ili grupu sektora na temelju njihove relativne ponderiranosti indeksa. Tijekom posljednjih 10 godina Fond Schwab Total Stock Index vratio je godišnji prosjek od 12, 67%. U posljednjih pet godina vratio je godišnji prosjek od 13, 06%. Fond ima vrlo nizak omjer rashoda od 0, 03%.
