Sadržaj
- Vaši klijenti ne vide vrijednost
- Vi ćete biti krivi za tržište
- Stalno jurnjavanje novčanih ciljeva
- Izgubili ste strast
- Što možete učiniti da napravite promjenu
Jeste li financijski savjetnik nekoliko godina (ili više) i osjećali ste se kao da nikada niste udarili u bradu? Ili ste otkrili da je, iako ste nekada bili uspješni, nova era tehnologije i savjetovanja o robotu učinila ono što činite gotovo zastarjelim? Znam puno ljudi iz industrije za financijsko savjetovanje koji se bore. Oni gube klijente slijeva i desno, a oni koji ostanu spadaju sve više u kategoriju PITA. Neki čak i potpuno izlaze iz industrije jer misle da više ne mogu uspjeti.
Postoji li dobra vijest usred sve ove loše? Naravno da postoji. Iako je u ovom trenutku moguće puno savjetnika koji se bore, ima i dosta onih koji uživaju neviđenu razinu uspjeha. Što razdvaja dvije skupine? Mnogo puta, to je samo nekoliko promjena njihovog poslovnog plana i podešavanje razmišljanja. Da, to je to. Ako vam se posao financijskog savjetovanja muči, evo nekoliko mogućih razloga zašto.
Ključni odvodi
- Nisu svi financijski savjetnici pronašli početni uspjeh - težak je posao i puno je posla uključeno u marketing samog sebe i potencijalne klijente, a ne savjetovanje o financijama. Istovremeno, automatizirani alati za ulaganje poput robo-savjetnika upadaju u tradicionalne savjetnike 'stručnost. Da biste se istakli i okrenuli svoje poslovanje, savjetnik treba pojačati njihovu dodanu vrijednost, usredotočiti se na soft-skills i ponovo uspostaviti svoju strast prema služenju klijentima.
Vaši klijenti ne vide vašu vrijednost
Kad mogu dobiti iste usluge financijskog planiranja iz automatiziranog sustava kao i njihovi savjetnici, klijenti će opravdano dovoditi u pitanje vašu vrijednost. Prošli su dani kada savjetnik može donijeti vrijednost svojim klijentima na način da im pomogne trgovati dionicama ili uložiti novac u svoje IRA-e. Ovih dana morate svojim klijentima pokazati puno više (poput mentoriranja i povezivanja s drugim profesionalcima) koji će im biti hvalevrijedan dio njihovog života.
Vi ćete biti krivi za tržište
Znate da nemate kontrolu nad tržištem i vjerojatno to znaju i vaši klijenti. Međutim, to neke od njih neće spriječiti za to što im rezervni tenkovi ili njihov portfelj pogode. Kad svojim klijentima ne dajete dodanu vrijednost, težište ostaje usmjereno na novac i tržišta koja ne možete kontrolirati.
Stalno lovite monetarne ciljeve
Da li još uvijek radite na strukturi zasnovanoj na komisiji? Radite li za veliku tvrtku koja svake godine napuhava vaše prodajne ciljeve, tako da stalno jurite taj bonus? Ako je to slučaj, jednostavno nemate pravi način razmišljanja kako biste svojim klijentima pomogli onako kako bi trebali. Dok ih žele slušati i razumjeti, razmišljate o sljedećem velikom cilju koji trebate postići i kako će vam njihov novac pomoći da tamo stignete.
Izgubili ste strast prema onome što radite
PITA-i, krivnja za tržište i neprestano jurnjavanje ciljeva mogu lako izbaciti svu strast iz vaše karijere. Kad ste izgubili ljubav prema onome što radite, to pokazuje. Možda mislite da to dobro sakrivate od svojih klijenata, ali oni će uvijek znati kad vas više ne uzbuđuje dolazak na posao svaki dan. Svi znamo kako je raditi s nekim kome se ne sviđa to što rade i ne bi trebalo biti iznenađenje da će to dovesti do gubitka posla.
Što možete učiniti da napravite promjenu
Ako doživite bilo koju od gore navedenih situacija, ne odustajte od nade. Još uvijek možete stvari preokrenuti i obnoviti strast koju ste nekad osjećali prema svom poslu. Evo nekoliko načina na koje možete izvršiti promjenu.
Razmislite o poslu koji se temelji na savjetima. Ako radite na strukturi zasnovanoj na povjerenstvima, ova jedna promjena može promijeniti sve u svijetu. Kada postanete financijski savjetnik koji se temelji na savjetima, možete se usredotočiti isključivo na potrebe svojih klijenata i prestati se brinuti o potjeri za ciljevima i povećanju provizija.
Usredotočite se na klijenta, a ne na novac. Mnogi savjetnici zaboravljaju da nismo u novčanom poslu. U poslu smo s ljudima. Naš je posao osluškivati klijente, stvarno čuti koji su njihovi ciljevi i snovi i pronaći načine kako im pomoći da tamo dođu. Da, novac je vozilo koje često koristimo, ali to nikada ne bi trebao biti jedini fokus.
Proučite meke znanosti. Vaši klijenti traže od vas savjete, ne samo o novčanim pitanjima, već o raznim temama. Kada proučite meke znanosti i naučite više o ljudskom ponašanju, emocijama i ranjivosti, možete im biti puno bolji mentor. To ne samo da povećava vašu vrijednost u njihovim očima, već čini i puno ispunjeniju karijeru.
Ako se vaše poslovanje s financijskim planiranjem muči, to ne znači nužno da trebate potražiti novu karijeru. Ponekad je sve što trebate napraviti nekoliko promjena i sagledati posao u novom svjetlu. Kad postanete mentor svojim klijentima, duboko ih razumijete i vodite prema boljoj budućnosti, tada ste naučili načine financijskog njegovatelja. Upoznali ste što znači biti istinski pružatelj savjeta i kako novac iskoristiti kao vodič za ispunjeniji život za sebe i one kojima služite.
