eMoney savjetnik, fintech kompanija koju je kupio Fidelity Investments, uživala je u godini rekordnog rasta prihoda u 2016. zahvaljujući dijelom promjenama koje su napravile kako bi pojednostavile i smanjile troškove nekih svojih alata za planiranje koji koriste financijski savjetnici.
Ed O'Brien, izvršni direktor eMoney-a, rekao je InvestmentNews-u da je prihod tvrtke povećan za nešto više od 30% u odnosu na prošlo doba i da je taj rast bio potaknut povećanom potražnjom za financijskim savjetima u cijeloj državi. cjelokupni financijski plan. Prihodi tvrtke u stvari porasli su za gotovo 60% otkako je Fidelity uložio u tvrtku u veljači 2015., a od tada je pokupio oko 17.000 novih korisnika. (Za više informacija pogledajte: Top 5 softverskih programa koje koriste financijski savjetnici .)
"Industrija savjeta općenito postaje ozbiljnija u vezi s uključivanjem klijenata u planiranje i vođenje planiranja", rekao je O'Brien u članku InvestmentNews . "Naša tehnologija dolazi sa svime što savjetnik treba da stvori financijski plan", dodao je.
nevezana platforma za savjetnike eMoney-a
Tvrtka je početkom ove godine razdvojila svoju platformu za savjetnike i sada im omogućava da odaberu između tri različite razine usluge, u rasponu cijena od 162 USD mjesečno do 324 USD mjesečno. Tvrtka također planira predstaviti novi set alata za digitalno planiranje u prvoj polovici 2017. koji će savjetnicima omogućiti pružanje automatiziranih usluga za neke od svojih klijenata. (Za više informacija pogledajte: Najpopularniji alati Potreban je svaki financijski savjetnik .)
eMoney će također predstaviti novi set programa generiranja potencijalnih vodiča za savjetnike koji će im omogućiti vođenje automatizirane multimedijske marketinške kampanje s personaliziranim porukama i izvještavanje za mjerne podatke. Ovaj se program trenutačno naziva marketing markerom savjetnika, a omogućit će savjetnicima da brzo i učinkovito izvuku svoju marku u digitalni svijet.
Pomaganje savjetnicima s Fiducijarnim pravilom
eMoney je također izradio cjelovit okvir za savjetnike koji su osmišljeni kako bi im pomogli da se usklade s novim fiducijarnim pravilom koje je početkom ove godine uvelo Ministarstvo rada (DOL). Pravilo službeno stupa na snagu 10. travnja i mnogi savjetnici još uvijek trebaju razumjeti svoje nove uloge kao fiduciari. Program je podijeljen na četiri modula: prikupljanje podataka, razvoj ciljeva, prezentiranje preporuka i praćenje i evaluacija. Moduli sadrže sljedeće elemente:
Skupljanje podataka
- Internetsko združivanje računaAutomski automatizirani proces otkrivanja klijentaPratite klijenta i promjene koje su izradili savjetnici Sveobuhvatni dnevnici događaja
Razviti ciljeve
- Paket naprednih i osnovnih alata za planiranjeClient priznanja ključnih interakcijaAutomatsko savjetovanje dnevnika i arhiva
Postojeće preporuke
- Predložene prezentacije za bilo koji scenarij Pojednostavljeni pregled usklađenosti / odobravanje prezentacija Prilagođene strukture izvještaja, odricanja od odgovornosti i objave
Praćenje i ponovna procjena
- Napredna poslovna analitika s DOL-om specifičnim filterimaEmail upozorenja i obavijesti o vanjskim događajimaPriručni tijek najboljih činjenica
eMoney ima i drugi program nazvan Advisor Analytics koji omogućava savjetnicima da stvore više od 25 grafikona koji im mogu pomoći da razbiju svoje podatke o klijentima, poslovnim aktivnostima i drugim vitalnim informacijama koje im mogu pomoći u učinkovitijem vođenju prakse. Tvrtka namjerava pružiti sveobuhvatne usluge "ključ u ruke" koje savjetnici mogu upotrijebiti za rast svog poslovanja i upravljanje novcem na prikladan i skalabilan način. (Za više informacija pogledajte: Kako tehnologija pomaže financijskim savjetnicima .)
Donja linija
2016 je bila sjajna godina za eMoney, jer je dodala gotovo 17 000 novih korisnika i uvela nove značajke za financijske savjetnike. Savjetnici koji koriste ovu uslugu mogu očekivati da će svoje dužnosti obnašati na moderniji način i otkriti nove elemente podataka koji će im pomoći da poboljšaju svoju praksu i pridržavaju se fiducijarnog pravila. (Više o tome pogledajte: Savjetnici: Ovako se osjeća vaša konkurencija u vezi s trošenjem tehnika .)
