Nitko nikada nije mogao optužiti Johna, "Jacka", Bogla da se stidi ponuditi savjete za ulaganje. No, ostaje li vjeran svojim savjetima?
Osnivač Vanguarda je izgradio svoje carstvo na temelju svojih temeljnih načela ulaganja. Ako ste čitali njegove knjige ili slušali njegove intervjue, vidjet ćete da nije prošao ni jedan stupanj izvan smjera smjera. To bi samo po sebi trebalo dati prilično korektnu predodžbu o tome gdje Bogle čuva svoj novac.
Iako javnost možda nikad ne zna sve nijanse o tome gdje i kako Bogle ulaže, može dobiti pristojan uvid u njegov portfelj na temelju savjeta koje nudi, jer se čini da se taj savjet temelji na onome što bi učinio za sebe. Ono što je sigurno poznato je da je Bogle uložio 100% svog novca u Vanguardove fondove.
Dodjela portfelja Jacka Boglea
Bogle je otkrio da se njegova raspodjela mirovinskog portfelja više pomaknula prema raspodjeli 50/50, sa 50% u kapitalu i 50% u obveznicama, daleko od standardne raspodjele 60/40 koju su slijedili godinama. Kao što je rekao anketaru, "Sviđa mi se ideja da se sidri na vjetar". Bogle je najavio da njegov portfelj bez umirovljenja raspoređuje imovinu od 80% obveznica i 20% dionica.
Pored toga, Bogle je rekao da ne vjeruje da su vam potrebne bilo kakve druge vrste ulaganja ili klase imovine da biste postigli odgovarajuću diverzifikaciju. Izvan svog osobnog portfelja i umirovljenja, Bogle ulaže u Vanguard-ov balansirani indeks za svoje unuke.
John Bogle o osnivanju prvog svjetskog fonda za indekse
Kako može izgledati njegova raspodjela dionica
Čini se da Bogle slijedi njegove vlastite savjete što se tiče ulaganja u indeksne fondove. Kako je jednom za Business Week rekao da je indeks: "Posjedujem tržište. I sretan sam."
Naravno, to se temelji na njegovom temeljnom načelu da se ljudi koji pokušavaju pobijediti na tržištu nađu na gubitničkoj strani barem jednako često kao pobjednička strana, ali oni plaćaju veću cijenu. Bogle je također rekao da više voli indeksirati cjelokupno tržište dionica, a ne samo S&P 500. Tada je dodijelio 60% dionickog dijela svog portfelja Vanguard indeksu ukupnih tržišta, zajedno s nekom kombinacijom indeksa Vanguard 500 i Vanguard prošireni indeks tržišta za dodatnu izloženost malim i srednjim kapsulama.
Bogle je u više navrata rekao da nikada ne ulaže u inozemne fondove. On ima vrlo mali dio svoje kapitalne imovine u nekoliko sentimentalnih udjela koji su aktivni fondovi. Oni uključuju fondove prihoda Vanguard Wellington i Vanguard Wellesley.
Kako bi mogla izgledati njegova dodjela obveznica
Što se tiče dijela obveznica njegovog portfelja, Bogle je tijekom vremena izvršio neke taktičke prilagodbe, preusmjeravajući raspoređivanje obveznica na fondove s kraćim prosječnim rokovima dospijeća. Njegova raspodjela otprilike je polovica u srednjoročnim obveznicama i polovica u kratkoročnim obveznicama. U 2006. godini Bogle je raspoređivao Vanguardov indeks srednjoročnih obveznica i Vanguard vrijednosne papire zaštićene inflacijom. Njegovo najveće ulaganje bilo koje vrste je u Fondu Vanguard Limited Term Porez, koji se vjerojatno drži u njegovom nekvalificiranom portfelju.
Zašto se njegov portfelj vjerojatno nije mijenjao u deceniji
Bogle je rekao da se zapravo ne pretvara u potrebu ponovnog uspostavljanja ravnoteže ili da će koristiti mnoge taktičke promjene u raspodjeli sredstava u svojoj strategiji. Ako ulagač osjeća potrebu za rebalansom svog portfelja, Bogle predlaže da se to radi ne više od jednom godišnje. Oduvijek je vjerovao da se, pridržavajući se dugoročne strategije i održavajući izbor portfelja što jednostavnijim, ljude čini manje zabrinjavajućim. Ako je to istina, sigurno je pretpostaviti da njegova trenutna raspodjela fondova djeluje prilično slično kao prije deset godina.
