Iako postoje uzajamni fondovi bez ikakvih minimuma, većina uzajamnih fondova zahtijeva minimalno početno ulaganje između 500 i 3000 dolara, a za institucionalne fondove i hedge fondove potrebna je najmanje najmanje milijun dolara ili više. Za početnike ulagače, ovaj iznos može biti teško dostupan i često znači da je cjelokupno stanje na njemu uloženo u samo jedan fond. Te minimalne iznose svaki fond postavlja kao sredstvo za sprječavanje malih, kratkoročnih obrta od utjecaja na novčane tokove i svakodnevno upravljanje fondom. Minimalnost svakog fonda diktirana je stilom fonda i njegovim investicijskim ciljem. Međutim, postoje neki fondovi s nižim minimumima koji ulaganje u uzajamne fondove čine dostupnim svim ulagačima.
Kiplinger preporučuje nekoliko sredstava koja imaju niže iznose minimalne kupnje. Charles Schwab Corporation (SCHW) nudi fond širokog indeksa tržišta i niz sredstava ciljanih datuma, a svaka minimalna početna kupovina iznosi 100 USD. Ulagači s mogućnošću ulaganja najmanje 250 dolara imaju pristup mnogo više sredstava mnogih različitih tvrtki. Na primjer, američki fondovi nude nekoliko solidnih fondova u raznim sektorima i stilovima ulaganja, i sve to po ovoj cjenovnoj cijeni.
Minimalni fond također varira ovisno o vrsti računa. Neke tvrtke imaju niže početne iznose za kupnju IRA računa. Na primjer, T. Rowe Price (PRNEX) zahtijeva minimalnu početnu kupnju od 2.500 USD za svoj uzajamni fond koji se nalazi na računima za umirovljenje, ali samo 1.000 USD za mirovinske račune poput IRA-a. Akcijski planovi štednje i Zakon o uniformnim prijenosima za maloljetnike, ili UTMA, računi također imaju znatno niže minimume sredstava, a neke fondove čak omogućuju ispunjavanje minimalnih zahtjeva sustavnim kupnjama i do 25 dolara mjesečno.
Savjetnik Uvid
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornija
Uzajamni fondovi jesu ili zatvoreni ili otvoreni. Zatvoreni fondovi izdaju javni broj dionica putem inicijalne javne ponude (IPO). Te dionice trguju na otvorenom tržištu putem tržišne ponude i potražnje. Stoga ne podliježu minimalnim iznosima ulaganja; cijena se odražava na tržište i možete kupiti onoliko jedinica koliko si možete priuštiti.
Otvoreni fondovi ne izdaju određeni broj dionica i "otvoreni su" za nova ulaganja, a dionice se po potrebi stvaraju ili otpisuju. Ta sredstva provode minimalno ulaganje, koje se obično kreće između 1.000 i 5.000 dolara. Minimum se može značajno sniziti ili potpuno odustati ako je ulaganje izvršeno na računu za umirovljenje ili ako investitor pristane na automatski ponavljajuća ulaganja.
