Banke, osiguravajuće kuće, brokerske tvrtke i tvrtke za financijsko planiranje sviraju dio vašeg portfelja. Kao rezultat toga, potrošači često nalaze svoju imovinu raspršenu među tim institucijama. Jedno rješenje ovog problema je povjerljiva tvrtka koja može pružiti razne usluge ulaganja, poreza i planiranja nekretnina za klijente. Ovaj članak pružit će pregled na visokoj razini prirode i funkcije povjerljivih tvrtki, kao i usluga koje nude.
Što je povjerljiva tvrtka?
Po definiciji, skrbničko društvo je zasebni korporativni subjekt u vlasništvu banke ili druge financijske institucije, odvjetničkog društva ili neovisnog partnerstva. Njegova je funkcija upravljanje zakladama, skrbničkim fondovima i imanjima za pojedince, poduzeća i druge subjekte. Povjerenje je ugovor koji omogućava trećoj strani ili povjereniku da posjeduje imovinu ili imovinu za korisnika ili korisnike.
Povereničke tvrtke dobivaju svoj naziv činjenicom da djeluju u fiducijarnom svojstvu za svoje klijente - kao skrbnici. Fiducijar je organizacija ili pojedinac koji su odgovorni da u ime drugih djeluju kako bi upravljali imovinom.
Većina imovine skrbničkog društva drži se u stvarnim fondovima, a skrbničko društvo je imenovano skrbnikom. Povereničke tvrtke obično zapošljavaju nekoliko vrsta financijskih stručnjaka, uključujući financijske planere, odvjetnike, upravitelje portfelja, CPA-e i druge porezne profesionalce, službenike za povjerenje, stručnjake za nekretnine i administrativno osoblje.
Ključni odvodi
- Trgovačko društvo je zasebni korporativni subjekt u vlasništvu banke ili druge financijske institucije, advokatske tvrtke ili neovisnog partnerstva. Povjerenje je ugovor koji trećem licu ili skrbniku omogućuje vlasništvo nad imovinom ili imovinom za korisnika ili korisnike. Trust tvrtka upravlja zaklade, zakladne fondove i imanja za pojedince, poduzeća i druge subjekte. Trgovačke tvrtke pružaju širok spektar usluga u vezi s ulaganjem i upravljanjem imovinom, kao i uslugama čuvanja.
Što za mene može učiniti povjerljiva tvrtka?
Povjerljive tvrtke pružaju širok spektar usluga povezanih s ulaganjima i upravljanjem imovinom. Naravno, jedna od glavnih funkcija većine tvrtki za povjerenje je upravljanje investicijskim portfeljem unutar povjerenja svojih klijenata. Upravljanje ulaganjima obavlja ili interno ili ovlašteno tijelo treće strane koje odabere ili preporuči klijent.
Veliki broj različitih ulaganja, u rasponu od pojedinačnih vrijednosnih papira i uzajamnih fondova do izvedenih financijskih instrumenata i nekretnina, može se zaposliti za postizanje različitih ciljeva ulaganja, poput rasta ili prihoda. Posebne usluge dostupne su i za klijente visoke neto vrijednosti, uključujući alternativna ulaganja, poput ograničenog partnerstva, prirodnih resursa, privatnog kapitala i hedge fondova. Bez obzira na uporabljenu vrstu upravljanja, upravljanje investicijama uvijek se prilagođava toleranciji rizika i vremenskom horizontu svakog klijenta.
Financijske i skrbničke usluge
Povjerljive tvrtke također mogu pružati usluge čuvanja u sigurnim trezorima za druge vrste materijalnih ulaganja ili dragocjenosti, poput nakita i kolekcionarskih predmeta. Često se financijski planeri koriste za izradu sveobuhvatnih financijskih planova za klijente koji pokrivaju sve aspekte klijentovog financijskog života, uključujući investicije, osiguranje i mirovinsko planiranje. Planer se također može usredotočiti na određeni segment financija klijenta, kao što je planiranje ulaganja ili visokog učilišta. Sveobuhvatne pripreme i planiranje prijava poreza i poreza na dohodak također su standardna cijena za mnoge tvrtke za povjerenje. Ako je potrebno, mogu se pružiti i usluge escrow usluga i držanje računa za prihod od 1031 transakcija s nekretninama. Odjeljak 1031. odredba je internog kodeksa prihoda (IRC) koja omogućava odgodu poreza na kvalificirajuću imovinu kao što su nekretnine.
Usluge planiranja nekretnina
Povereničke tvrtke mogu se baviti svim aspektima postupka namirenja imovine, uključujući procjenu vrijednosti, raspodjelu i preimenovanje imovine, plaćanje dugova i troškova, pripremu prijave poreza na imovinu, prodaju usko zatvorenih tvrtki i sve ostale potrebne zadatke povezane s prenošenje vlasništva umrlog davatelja ili klijenta. Povereničke tvrtke često završavaju rad sa nasljednicima svojih klijenata, pružajući isti niz usluga primateljima imovinske imovine kao i donatoru.
Usluge korporativnog povjerenja
Usluge korporativnog povjerenja mogu pružiti pomoć kako u izdavanju tako i u rješavanju korporativnog duga. Korporativni trustovi mogu distribuirati kamate od korporacije vlasnicima obveznica i osigurati da se izdavatelj pridržava odredbi sporazuma o obveznicama.
Vrste povjerenja
Trust tvrtke upravljaju svim fazama procesa stvaranja, upravljanja i raspolaganja povjerenjem. Iako postoji mnogo različitih vrsta trustova, oni obično spadaju u dvije vrste kategorija.
Ponovno povjerenje
Ponovno povjerenje je povjerenje koje se u bilo kojem trenutku može promijeniti. Na primjer, korisnici se mogu mijenjati ili se povjerenje može raspustiti. Vlasnik opozivnog povjerenja u svakom trenutku održava kontrolu nad povjerenjem. Vlasnik ili davalac može biti korisnik ili imenovati bilo koga.
Neponovljivo povjerenje
Neopozivo povjerenje ne dopušta nikakve promjene niti se povjerenje može raspustiti bez odobrenja korisnika. Neopozivi povjerenja pomažu u izbjegavanju poreza na poklone ili u zaštiti nasljedstva korisnika od bilo kakvih pravnih radnji vjerovnika ako korisnik ima financijskih problema kasnije u životu.
Ostale vrste povjerenja uključuju:
- Trustovi za životno osiguranje kojima se umire Usklađivanje zaklade (zaklade i zadužbine za bogate obično su dostupni i) Namjerno neispravni zakladeKvalificirani osobni domovi za prebivalište Bračni fondoviObrazovni fondoviPredeni računi, poput IRA-a i kvalificiranih planova
Zašto koristiti Trust Company?
Povjerljive tvrtke mogu pružiti mnoštvo usluga klijentima s jednog prikladnog, centraliziranog mjesta. Uštede klijentima vrijeme i trud eliminirajući potrebu za koordinacijom financijske imovine i informacija između brokera, financijskih planera, poreznih savjetnika, poreznih pripravnika i odvjetnika. Povereničke tvrtke preuzimaju punu fiducijarnu odgovornost za financijsko blagostanje svojih klijenata, osiguravajući tako da se u svakoj obavljenoj usluzi i transakciji uvijek uzmu u obzir najbolji interesi klijenata.
Potrošači koji žele koristiti usluge povjerljive tvrtke imat će mnogo lokalnih subjekata koje će izabrati. Gotovo sve velike banke i štedne institucije nude usluge povjerenja kroz poseban odjel. Ipak, većina klijenata koji žele zaposliti povjerljivu tvrtku uglavnom mora ispunjavati određene financijske potrebe; na primjer, povjerenje može zahtijevati od klijenta neto vrijednost od najmanje 500 000 USD.
Donja linija
Povereničke tvrtke pružaju širok spektar usluga, u rasponu od administracije za povjerenje i ulaganja do sveobuhvatnih usluga upravljanja bogatstvom, poput porezne pripreme, poreznog savjeta i usluga financijskog planiranja. Za potrošače koji traže pristup „sve na jednom mjestu“ u upravljanju svojim financijskim poslovima, povjerljive tvrtke mogu ponuditi savršeno rješenje.
