Što je naknada za prikolicu?
Naknada za prikolicu je naknada koju upravitelj uzajamnog fonda plaća prodavaču koji prodaje fond investitorima. Naknada za prikolicu plaća se prodavaču zbog pružanja stalnih investicijskih savjeta i usluga. Ova naknada će se plaćati savjetniku godišnje sve dok investitor posjeduje fond. Naknada za prikolice također je poznata kao "provizija za prikolice" u cijeloj financijskoj industriji.
Ključni odvodi
- Naknada za prikolicu je plaćanje brokeru od strane upravitelja uzajamnog fonda zbog prodaje fonda investitoru i neprekidnog pružanja investitora savjeta i usluga investitorima. Prodajne naknade spadaju u kategoriju naknada za upravljanje koje im zadržava upravitelj uzajamnog fonda. u trenutku kupnje, zamjene ili otkupa uzajamnih udjela u fondu. Naknade za prikolice bit će detaljno opisane u prospektu uzajamnog fonda. Naknade za prikolice mogu biti kontroverzne zbog potencijalnog sukoba interesa savjetnika. Naknade za prikolice obično se kreću u rasponu od 0, 25% do 1% troškova uzajamnog fonda.
Kako funkcionira naknada za prikolicu
Naknada za prikolicu jedna je od mnogih naknada koje zadržava zajednički fond za upravljanje. Naknade za uzajamne fondove naplaćuju se iz različitih razloga. Kod transakcija s investitorima često ćete vidjeti naknade s njima. Investitorima uzajamnih fondova obično se naplaćuje naknada prilikom kupnje, razmjene ili otkupa dionica uzajamnog fonda.
Ostale naknade, uključujući naknadu za prikolicu, povezane su s ukupnim operativnim troškovima uzajamnih fondova. Ostali troškovi na koje možete naići prilikom ispitivanja naknada povezanih s upravljanjem uzajamnim fondom uključuju sljedeće: naknade za savjetovanje o investiranju, troškovi marketinga i distribucije, naknade za posredovanje, naknade za skrbništvo, naknade za agenciju za prijenos, pravne naknade i računovodstvene naknade.
Prednosti i nedostaci naknada za prikolicu
Ako uzajamni fond naplati naknadu za prikolicu, to će biti detaljno navedeno u prospektu uzajamnog fonda. Pojavit će se kao dio ukupne naknade za upravljanje uzajamnim fondom. Uzajamni fondovi moraju osigurati potpuno otkrivanje svih naknada koje fond naplaćuje. Naknada za upravljanje uzajamnim fondom obično se prikazuje zajedno s karakteristikama fonda na marketinškom kolateralu.
Investitori bi se trebali raspitati prima li prodavač uzajamnog fonda naknadu za prikolicu ili ne. Važno je napomenuti da su naknade za prikolicu pomalo kontroverzne. Razlog za raspravu povezan je s njihovim potencijalom da izazovu sukob interesa.
Savjetnik koji razmatra dvije ponude uzajamnog fonda koje bi mogao preporučiti, mogao bi se potencijalno odlučiti za fond uz naknadu za prikolicu, za razliku od onog bez njega, zbog predviđene godišnje nadoknade za koju imaju postavljeno viđenje. Ako uzajamni fond dolazi s prikolicom, on se obično postavlja u rasponu od 0, 25% do 1% troškova uzajamnog fonda. ja
Poznavanje naknada za prikolice i sadrži li ih ulaganje bitno je za dobro informirano ulaganje.
Primjer naknade za prikolicu
Investicijske tvrtke dužne su osigurati potpuno otkrivanje svih naknada koje naplaćuje registrirana ponuda uzajamnog fonda. Ovaj zahtjev osigurava da ulagač posjeduje potrebne informacije potrebne za donošenje ispravno informirane odluke. Popis naknada može se naći u prospektu uzajamnog fonda, često pod naslovom „Dioničke naknade“, ako je primjenjivo.
Da biste dodatno pojasnili, primjer izvješćivanja naknada za prikolice može se naći u sljedećem prospektu Russell Investments: Russell Investments Pojednostavljeni prospekt. Ovaj fond naplaćuje naknadu od 1% za određenu seriju jedinica.
