Swell Investing, kalifornijska automatizirana investicijska usluga koju podržava Pacific Life Insurance, poslala je e-poruku kupcima kako ih "nisu u stanju postići razinu potrebnu za održavanje operacija na trenutnom tržištu". Od srijede, 24. srpnja 2019., Swell više neće primati nove klijente ili depozite, a svi računi s 0 ili negativnim saldom bit će zatvoreni.
Swell je osnovan s plemenitom misijom: pomoći svojim klijentima da ulažu u tvrtke koje rade na barem jednom od 17 ciljeva Ujedinjenih naroda za održivost. Imali su popise javnih poduzeća kojima se trguje na organizirani način, uključujući zelenu tehniku, obnovljivu energiju, čistu vodu i iskorjenjivanje bolesti.
Minimalno otvaranje računa bilo je 50 USD, a naknada za njihovo upravljanje iznosila je 0, 70% godišnje za imovinu pod upravljanjem. To je veća naknada od većine robotskih savjetnika ili automatiziranih platformi za ulaganje, ali tvrtka je uložila puno posla u odabir dionica za svoje klijente. Tvrtke su pregledane kako bi se uvjerilo da njihovo poslovanje stvara pozitivan utjecaj te koja su ekološka ili društvena pitanja tvrtke rješavale. "Naše portfelje sačinjavaju tvrtke za koje vjerujemo da su vrhnje usjeva", kaže Swell o načinu odabira zaliha.
Iskreno, tužna sam što ih vidim kako se isključuju i gorljivo se nadam da će se postupak provjere integrirati u posao automatizirane tvrtke za ulaganje. Tijekom postupka sastavljanja naših recenzija robo-savjetnika, otvorio sam mali račun i bio zadovoljan povratima i načinom na koji su oni predstavljeni.
Klijenti su upućeni da povuku svoja sredstva do 30. kolovoza 2019. i da su njihova ulaganja sigurna jer se sav novac i vrijednosni papiri drže na brokerskom računu na ime svakog klijenta u Folio Investments, Inc. Druga mogućnost je prijenos vrijednosnih papira u vlasništvu Swell račun drugom posredniku. Ovaj postupak mora biti pokrenut do 15. kolovoza 2019. Svaki račun koji još uvijek ima saldo pri zatvaranju poslovanja u petak, 30. kolovoza 2019., bit će likvidiran i zatvoren, a novac vraćen vlasniku računa.
Ako tražite portfelje orijentirane na utjecaj koji su izrađeni iz pojedinačnih dionica, pogledajte M1 Investiranje i ulaganje u motive. Te tvrtke nemaju uspostavljenu metodologiju provjere koju je Swell koristio, ali omogućuju precizno podešavanje portfelja izgrađenog prema vašim specifikacijama i širokog spektra drugih mogućih ulaganja.
RIP naglo.
