Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE i druge internetske brokerske kuće koje imaju robotsku savjetodavnu službu možda će morati promijeniti način premještanja novca za kupce ako dođe do prijedloga zakona o poreznoj reformi Senata.
Novo pravilo promijenilo bi način na koji ulagači mogu iskrcati dionice koje sjede na poreznim brokerskim računima. U ovom trenutku, ulagači mogu birati koje će partije prodati kada imaju više pozicija u dioničkom kapitalu, uzajamnom fondu ili fondu kojima se trguje na burzi (ETF), ali s predloženim pravilom nazvanim "prvi-prvi-izlaz", ulagači bi bili potreban da se prvo prodaju dionice koje su kupile, a to je često lot koji ima najviše dobiti i tako donosi veći porezni udarac.
Ako pravilo stupi na snagu, vjerojatno će zahtijevati robo-savjetnici da promijene svoje algoritme koji su osmišljeni kako bi pomogli investitorima da odaberu pravu lotu za prodaju s okom prema smanjenju poreza. Također bi se moglo spriječiti prikupljanje poreznih gubitaka kada ulagač istovremeno proda dobitnu i gubitničku dionicu da nadoknadi bilo koji kapitalni dobitak ako ulagač posjeduje različite partije dionica. Uzajamni fondovi isključeni su iz pravila nakon reakcije investicijske industrije koja je tvrdila da će klijenti morati plaćati više poreza i vjerovatno će biti skloniji dulje zadržati zalihe.
"To u osnovi znači veće poreze za ulagače jer oni imaju manju kontrolu", nedavno je za CNBC rekao potpredsjednik savjetništva i ulaganja u robo-savjetnik Betterment Alex Benke. Izvršna vlast rekla je da će Betterment morati promijeniti svoj algoritam ako pravilo prođe.
Bez obzira na to je li taj dio poreznog zakona zapravo prošao ili ne, republikanci još uvijek raspravljaju o tome što bi trebalo biti uključeno u konačni prijedlog koji prelazi preko stola predsjednika Donalda Trumpa. Cilj je da se nešto potpiše do kraja 2017. Potencijalno novo pravilo dolazi jer internetske brokerske agencije, posebno TD Ameritrade, ističu novi alat za prikupljanje poreznih gubitaka kao način da se istaknu od rivala.
Ranije ovog mjeseca, TD Ameritrade uveo je novu uslugu prikupljanja poreznih gubitaka za ulagače ETF-a koji svoja ulaganja drže izvan računa mirovinskih povlaštenih štednih uloga. Iako može biti lako uočiti pobjednike i gubitnike u zalihama dionica, može identificirati te mogućnosti za ulagače u ETF. Kako bi pomogao u ovom procesu, TD Ameritrade razvio je besplatnu uslugu za one s oporezivim računima koji su uloženi u bitne portfelje i selektivni portfelj kompanije TD Ameritrade Investment Management.
Kupci upisani u uslugu ubiranja poreznih gubitaka svakodnevno dobivaju pregled svog portfelja od internetske brokerske kuće kako bi utvrdili mogućnosti branja poreznih gubitaka. Ako nema kapitalnih dobitaka ili ako gubici premaše dobitke, ulagači mogu iskoristiti te gubitke za nadoknadu 3.000 USD drugog oporezivog dohotka svake godine. Nakon nadoknade kapitalnih dobitaka, ulagači mogu prenijeti dodatne gubitke i u buduće godine.
