Potrošačke robotske savjetodavne platforme koje nude divovi poput Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) i Bank of America Merrill Lynch (BAC) vjerojatno će vidjeti da će njihov rast porasti pet puta, da bi upravljali 1, 26 bilijuna dolara u narednih nekoliko godina. Dok roboti trenutno čine relativno mali dio savjetodavne industrije, to će se drastično promijeniti do 2023. godine jer se ulagači prilagođavaju novoj tehnologiji, prema konzultantskoj tvrtki Aite Group, prema nedavnoj priči u Barronu.
Meteorski rast platforma za potrošačke robote
- 2018.: 257 milijardi2023 USD: 1, 26 biliona USD *
Prognozirani 5-godišnji CAGR od 37%
Tijekom posljednjih godina, pojava financijske tehnologije, s proizvodima za upravljanje digitalnim ulaganjima u središtu, demokratizirao je pristup financijskim alatima i uvidima na neviđen način. Trošak i vrijeme koje sada treba uložiti je djelić onoga što je bilo prije samo deset godina, ustupajući mjesto mikro-investiranju i automatiziranim uslugama.
Aite Group očekuje da se ovaj zamah u prostoru digitalnog financijskog savjetovanja nastavi, prognozirajući petogodišnju složenu godišnju stopu rasta od 37%. Nedavno izvješće istraživačke tvrtke za 2018. je tržište povećalo na 257 milijardi USD. Način na koji se kreće prema industriji od tri bilijuna dolara, prema Aiteu, uglavnom će se kretati sredstvima etabliranih tvrtki za upravljanje bogatstvom koje se razvijaju kako bi zadovoljile potražnju u industriji poremećenoj novim, manji sudionici.
„Dok su startupi u središtu pozornosti, velik dio potencijala rasta ove industrije ovisi o sposobnosti i spremnosti postojećih tvrtki za upravljanje bogatstvom da prodaju digitalne savjete u već uspostavljenoj klijentskoj bazi i da iskoriste svoje marke i kanale distribucije za dobivanje novih novih imovina ", napisao je Alois Pirker, direktor istraživanja u Aite grupi.
Promjena dinamike industrije
Proizvođač proizvoda Vanguard imao je najveći udio na tržištu savjeta o robotima na kraju 2018., po Barronovom, a slijedili su popust i mrežno posredovanje Fidelity Investments i Charles Schwab Corp. (SCHW). Ostali veliki tržišni igrači uključuju privatne startup poduzeća poput Betterment i Wealthfront, kao i tvrtke koje pružaju kompletnu uslugu poput Morgan Stanley (MS) i UBS Wealth Management.
Dok financijski divovi Vanguard i Fidelity sada voze robotske platforme, stručnjaci tvrtke Aite kažu da će popust i mrežna brokerska vrata u narednim godinama preuzeti vodeću poziciju u industriji upravljanja digitalnim bogatstvom zahvaljujući "već dobro uspostavljenoj, samoupravljenoj klijentskoj bazi. ”
U toj budućnosti, konzultantska tvrtka očekuje da će proizvođači proizvoda zaostati za diskontnim / mrežnim brokerima, a slijede ih tvrtke koje pružaju kompletnu uslugu. Očekuje se da će potonji postići najbrži rast grupe, na nevjerojatnih 64% CAGR-a do 2023. godine, potaknut velikom migracijom manjih tradicionalnih računa na digitalne platforme. Startupi će zaostajati sa sljedećim najvećim udjelom na tržištu.
Vanguardova usluga Booming hibridnog Robo servisa
Vanguardova četverogodišnja hibridna roba-savjetodavna djelatnost, poznata kao Personal Advisor Services, upravlja imovinom od 130 milijardi dolara, prema drugoj Barronovoj priči. To se uspoređuje s Bettermentovom imovinom od 17 milijardi dolara pod upravljanjem, demonstrirajući koliko brzo naslijeđeni igrači postaju u igri i pušu mimo tržišnih pionira.
Vanguard, kako se izvješćuje, važi mogućnost pružanja financijskih savjetnika pristupu metodologijama korištenim u hibridnoj robotskoj tehnologiji okrenutoj potrošačima, po FinancialPlanningu. Trenutno suparničke platforme poput Bettermenta i Schwaba već nude svoju tehnologiju savjetnicima.
"Dobivamo puno zahtjeva da možda koristimo tu tehnologiju sa njima, tako da smo u procesu rada na tome", rekao je Tom Rampulla, šef odjela Vanguard-ove službe za financijske savjetnike. "To ćemo u određenom trenutku predstaviti kako bismo mogli koristiti tehnologiju za koju je dokazano da pomaže u poslu - različite vrste softvera koji posluju i čine ih skalabilnim."
Gledajući unaprijed
Tko u konačnici preuzme vodstvo u godinama koje dolaze, nema sumnje da će robotički pokret i dalje potresati industriju i zauvijek promijeniti krajolik usluga upravljanja bogatstvom. Kako vrijeme prolazi, roboti će moći sakupljati stvarne povijesti performansi, nudeći vrijedan podatak jer se mogućnosti digitalnih financijskih rješenja množe.
