Što je osobni financijski stručnjak?
Osobni financijski stručnjak zaslužan je za CPA-e koji su stručnjaci u pružanju pomoći pojedincima u svim aspektima upravljanja bogatstvom. Američki institut ovlaštenih javnih računovođa (AICPA) dodjeljuje vjerodajnice osobnog financijskog stručnjaka (PFS) samo certificiranim javnim računovođama (CPA) sa značajnim obrazovanjem i iskustvom u osobnom financijskom planiranju. Pojedinci slijede vjerodajnice PFS-a jer žele pokazati svoju stručnost i znanje s obzirom na sve aspekte financijskog planiranja.
Razumijevanje osobnog financijskog stručnjaka
Podnositelji zahtjeva za uspješne osobne financijske stručnjake (PFS) stječu pravo na korištenje oznake PFS svojim imenima, što može poboljšati mogućnosti zaposlenja, profesionalnu reputaciju i plaću. Prema vlastitim riječima AICPA, "PFS je više nego financijski planer - on ili ona je CPA s moćnom kombinacijom opsežne porezne stručnosti i sveobuhvatnog znanja o financijskom planiranju."
Podnositelji zahtjeva za PFS proučavaju planiranje imovine, planiranje mirovina, ulaganje, osiguranje i druga područja osobnog financijskog planiranja. Pojedinci s oznakom PFS mogu raditi za računovodstvene tvrtke, konzultantske tvrtke ili voditi svoje tvrtke. Da bi postali PFS, kandidati moraju biti aktivni članovi AICPA-e, imati najmanje tri godine iskustva u financijskom planiranju, ispunjavati sve uvjete za CPA, primati preporuke i polagati pisani ispit.
Zahtjevi PFS-a
Podnositelji zahtjeva za osobne financijske stručnjake moraju ispunjavati sljedeće zahtjeve:
- Biti član AICPA-e; Imati neopozivu CPA potvrdu izdatu od države; Posjedovati najmanje dvije godine redovnog predavanja ili poslovnog iskustva (ili ekvivalent 3000 sati) u osobnom financijskom planiranju u roku od pet godina prije podnošenja zahtjeva za CPA / PFS; Najmanje 75 sati obrazovanja za osobno financijsko planiranje u pet godina koje su prethodile prijavi za PFS.
Također, svake tri godine profesionalci PFS-a moraju proći 60 sati kontinuiranog stručnog obrazovanja. Godišnje moraju plaćati naknadu od nekoliko stotina dolara da nastave koristiti oznaku.
PFS ispit
PFS ispit sastoji se od 160 pitanja, od kojih je polovina samostalni višestruki izbor. Ostatak su studije slučaja s pratećim pitanjima s višestrukim izborom. Oni uključuju kratke scenarije, koje slijede 2-5 pitanja s višestrukim izborom i dulje slučajeve s 12-18 povezanih pitanja s više izbora. AICPA pruža kratak video tutorial koji sadrži ispitnu sesiju. Ispit se provodi putem računala. Kandidatima je dodijeljeno pet sati za njegovo ispunjavanje, kao i pauza od 30 minuta.
Izuzev PFS ispita su CPA-i koji su položili ispite certificiranog financijskog planirača (CFP) ili ovlašteni financijski konzultant (ChFC). Smatra se da su ispunili zahtjev za ispit.
