Što je uzajamni fond bez naknada za transakcije
Uzajamni fond bez naknade za transakciju je uzajamni fond bez pridruženih naknada za trgovanje. Uzajamni fondovi bez naknada za transakcije obično se kupuju izravno od tvrtke uzajamnog fonda ili putem platformi za posredovanje u prodaji. Uzajamni fondovi s naknadom za transakcije nisu povoljni za ulagača jer mu omogućuje kupnju uzajamnog fonda bez pretplate na prodaju. Uzajamni fondovi s naknadom za transakciju ne mogu se također nazivati i uzajamni fondovi NTF ili bez uzajamnih fondova koji se opterećuju.
Uvod u uzajamne fondove
POKRIVANJE DOLJE Nema zajedničkog fonda naknada za transakcije
Uzajamni fondovi naknada za transakcije nisu dostupni investitorima putem nekoliko različitih kanala. Mogu se kupiti izravno od tvrtke uzajamnih fondova, kupiti ih putem posrednika s popustima ili ugovarati preko distributera.
Naknada za transakciju je naknada za prodaju povezana s kupovinom ili prodajom uzajamnog fonda. Naknade za transakcije i raspored naknada utvrđuje upravitelj uzajamnog fonda i detaljno se navodi u prospektu fonda.
Transakcijske naknade mogu se strukturirati na više načina. Naknada za uzajamni fond obično ovisi o kanalu za koji je kupljen. Međutim, neki se fondovi mogu strukturirati bez ikakvih naknada za transakcije kroz bilo koji kanal distribucije.
Odaberite Fondovi
Fondovi strukturirani bez naknada za transakcije najčišći su oblik uzajamnih fondova bez transakcijskih naknada. Ta sredstva ne zahtijevaju troškove prodaje putem bilo kojeg kanala distribucije. Oni se često nalaze na kratkom popisu uzajamnih fondova NTF-a koje prodaju brokerske tvrtke. Fond prihoda od vlasničkog kapitala T. Rowe (PRFDX) jedan je primjer. Ovaj se fond može kupiti kod T. Rowe Pricea ili preko raznih posrednika bez naknade za prodaju. Na tržištu Schwab prodaje ih na njihovom popisu za odabir izvora. Mnogobrojne brošure nude ulagače kratke liste NTF uzajamnih fondova.
Transakcije Društva uzajamnih fondova
U nekim slučajevima, investitor može kupiti uzajamni fond bez naknada za transakcije putem samog društva za uzajamni fond. Ako investitor odluči kupiti uzajamne fondove putem društva za uzajamne fondove, mora otvoriti račun u društvu uzajamnog fonda radi olakšavanja transakcija. Uzajamni fondovi mogu se kupiti i prodati preko tvrtke uzajamnih fondova, često bez naknade za transakcije.
Brokeri za popust
Brokeri sa popustom mogu također ponuditi određene uzajamne fondove bez transakcijskih naknada putem svojih platformi za posredovanje u popustima. Kupnja uzajamnih fondova putem posrednika s popustom često može uštedjeti investitorima znatne količine kapitala.
Fond za agresivni rast ClearBridge jedan je primjer. Prospekt Fonda ističe posrednički plan naknade za prodaju dionica. Maksimalna naknada za prodaju dionica ulagača iznosi 5, 75%. Tvrtka fonda nudi popustne točke na različitim razinama za popuste. Investitori također imaju nekoliko opcija za kupnju fonda bez naknada za transakcije. Brokeri s popustom poput Charles Schwab omogućuju ulaganje u fond preko svoje platforme za posredovanje s popustima bez naknade uz minimalno ulaganje od 100 USD. Fond je također povezan s Leggom Masonom koji omogućuje investitorima da ga kupuju bez naknada za transakcije putem Legg Mason računa.
Opcije uzajamnog fonda NTF-a
Sveukupno, ulagači imaju širok izbor mogućnosti uzajamnih fondova bez naknade za transakcije. Razumijevanjem njihovih opcija transakcija i obavljanjem temeljite provjere naknada za transakcije, ulagači mogu potencijalno uštedjeti značajne iznose kapitala.