Postoji sve veći broj dokaza koji ukazuju da mjerenje napretka povećava promjene uspješnih rezultata. Kada je u pitanju upravljanje financijskom savjetodavnom praksom, postoji mnogo različitih načina za mjerenje uspjeha koji mogu pomoći osigurati da su svi na pravom putu., pogledat ćemo neke od najboljih mjernih podataka za mjerenje prakse financijskog savjetovanja i nekoliko savjeta za njihovo tumačenje.
Imovina pod upravljanjem
Imovina pod upravljanjem (AUM) dugo je bila omiljena metrika za financijsku industriju jer je izravno povezana s ukupnim prihodima tvrtke. Vlasnici tvrtki često će s vremenom promatrati trendove AUM-a kako bi dobili uvid o tome da li tvrtka raste ili ne. Ovi se pokazatelji mogu koristiti i za postavljanje ciljeva za naredni mjesec ili godinu, dok procjene prihoda dobivene iz AUM mogu pomoći pri stvaranju godišnjih proračuna. (Za više informacija pogledajte: Ključni koraci za izgradnju odlične prakse financijskog planiranja .)
Problem s tradicionalnim AUM metrikama je taj što rast obično postaje opadajući broj kako praksa raste. Kako bi izbjegli ovaj problem, financijski savjetnici umjesto toga mogu tražiti neto novi AUM - ili, novu imovinu u upravljanju - za razdoblje manje izgubljene račune. Vlasnici tvrtki mogu upotrijebiti ovu metriku za kreiranje konzistentnog cilja rasta za svako razdoblje, a ne da ga moraju vremenom prilagođavati. Također omogućava pregled realnog rasta imovine u stvarnom vremenu.
Prosječni prihod po klijentu
Na sredstva u upravljanju ne mogu se pouzdati kao na jedinstven pokazatelj za mjerenje uspješnosti prakse financijskog savjetovanja, jer se samo mjeri vrhunskim prihodima. Na primjer, praksa bi mogla povećavati AUM tijekom vremena, ali brzo eskaliranje troškova može smanjiti profitabilnost. Neke prakse mogu otkriti čak i niz neisplativih klijenata koje možda vrijedi otpustiti, a ne nastaviti gubitak usluge - iznenađujuće uobičajena pojava. (Za više informacija pogledajte: Savjetnici: kada biste trebali otpustiti klijenta? )
Prosječni prihod po klijentu (ARPC) odlična je metrika za mjerenje i poboljšanje marži profita tijekom vremena. U nekim slučajevima, nizak broj ARPC-a znači da financijski savjetnici možda ciljaju premali broj klijenata. Ove se prakse mogu poboljšati povećanjem ARPC-a dodatnim ponudama proizvoda i usluga ili ciljanjem klijenata s višom neto vrijednosti koji bi mogli poboljšati maržu profita smanjenjem troškova marketinga i zadržavanja. (Za više, pogledajte: Savjeti za zbrinjavanje bogatih klijenata .)
Neto marža dobiti
Prosječni prihod po klijentu pruža sjajnu ideju o bruto marži dobiti prije fiksnih troškova, ali problem je što financijska savjetodavna praksa i dalje može biti neisplativa na neto razini. Na primjer, posao s visokim fiksnim troškovima - kao što je lociranje u skupoj poslovnoj zgradi - može otežati profitabilnost na neto osnovi iako je firma možda vrlo profitabilna kada se gledaju bruto marže i ARPC mjerni podaci.
Neto marže dobiti mogu se izračunati dijeljenjem neto prihoda s ukupnom prodajom i množenjem rezultata sa 100 - bez sumnje poznata jednadžba za financijske savjetnike. Općenito, financijsku savjetodavnu praksu trebalo bi pokušati optimizirati za veće stope neto dobiti, ali važno je prepoznati da su neki kapitalni izdaci možda potrebni za dugoročni rast. Tehnološka rješenja su sjajan primjer jer pružaju konkurentsku prednost uz visoke početne cijene. (Više informacija potražite u odjeljku: Kako vjernost pomaže savjetnicima da odustanu od neprofitabilnih klijenata .)
Donja linija
Financijski savjetnici mogu postići veći uspjeh mjerenjem njihovog operativnog i financijskog napretka koristeći brojne ključne metrike. Iako se savjetnici mogu koristiti za analizu javnih poduzeća, postoje neke nekonvencionalne metrike koje se mogu koristiti za mjerenje uspjeha njihove savjetodavne tvrtke, a koji se mogu razlikovati od ostalih poduzeća. Savjetnici trebaju biti sigurni da koriste ispravne metrike i dosljedno ih prate tijekom vremena.
Uz ove mjerne podatke, financijski savjetnici možda će također htjeti razmotriti nefinancijske metrike poput dodira klijenata kako bi vremenom optimizirali njihov ugled i drugu nematerijalnu imovinu. Ova poboljšanja na kraju će dovesti do opipljivijih prednosti poput smanjenja klijenta, manjih troškova marketinga i povećane profitabilnosti. (Za više vidi: Trendovi izazova za financijske savjetnike .)
