Sadržaj
- Što je IAR?
- UnderstandingIARs
- Registracija IAR-a
Što je predstavnik savjetodavnog savjetnika za ulaganja (IAR)?
Savjetodavni predstavnik za ulaganja (IAR) odnosi se na ovlašteno i ovlašteno osoblje koje radi za tvrtke za savjetovanje o investiranju. Glavna odgovornost IAR-a je pružanje savjeta u vezi s investicijama kao financijski savjetnik ili planer.
Ključni odvodi
- IAR-ovi primaju naknadu naplaćujući naknade, bilo na proviziju, kao pavšalnu ili satnu naknadu, ili kao postotak imovine u upravljanju (AUM). Predstavnici investicijskih savjetnika (IAR-ovi) su osobe zaposlene kod investicijskog savjetnika ili povezane s njima bilo kakve preporuke ili na neki drugi način daje financijske ili investicijske savjete. IAR-ovi moraju biti pravilno registrirani i na najmanje kompletnim ispitima vjerodostojnosti koje je ovjerila FINRA.
Razumijevanje predstavnika savjetodavnih savjetnika za ulaganja
Savjetodavni savjetnici za ulaganja, kao što samo ime govori, predstavnici su tvrtki za savjetovanje o investiranju (RIA). IAR-ovi obično imaju zadaće i uloge koje bi im mogle dodijeliti kao financijski savjetnici i / ili financijski planeri. IAR-ovi često rade s pojedinačnim klijentima kako bi im pomogli u postizanju njihovih financijskih ciljeva i izgradnji investicijskog portfelja.
Specifičnije je da se IAR obično bave sljedećim:
Dajte preporuke: IAR-ovi koriste svoju vještinu i prosudbu za davanje preporuka o različitim vrijednosnim papirima. Oni mogu koristiti istraživanja proizvedena od strane njihove tvrtke za donošenje odluke o investiranju. Na primjer, IAR može preporučiti kupcu kupnju nakon analize bilješke o istraživanju.
Upravlja računima klijenata: Ovo uključuje sve aspekte upravljanja računima, od upravljanja diskrecijskim računima, do praćenja u vezi s administrativnim pitanjima. Na primjer, IAR može zatražiti dodatna sredstva od investitora za podmirivanje preostale trgovine.
Savjetodavne usluge: IAR-ovi mogu pružiti opće savjete o ulaganju. Na primjer, mogu predstaviti dnevno izvješće o tržištu na lokalnoj televizijskoj postaji ili napisati tjedni stupac ulaganja za novine.
Nadgledati druge IAR-ove: Investicijski savjetodavni predstavnik može upravljati drugim IAR-ovima. Na primjer, mogu osigurati da novo osoblje ispunjava sve regulatorne zahtjeve. IAR-ovi mogu također pomoći u obuci mlađih članova tima i nadzirati investicijske savjete koje daju investitorima.
Zaposlenik investicijske tvrtke koji se izravno ne bavi financijskim savjetima ili investicijskim preporukama klijentima ne bi se trebao registrirati kao IAR. Pomoćno osoblje, administratori, tajnici itd.
Registracija zastupnika investicijskog savjetnika
Prvi korak u postupku registracije jest kreiranje računa kod Registracijskog poretka investicijskog savjetnika (IARD) kojim upravlja FINRA u ime DIP-a i navodi se. Postoji nekoliko država koje to ne zahtijevaju, tako da savjetnici koji posluju samo u tim državama ne moraju koristiti ovaj sustav. Jednom kada je račun otvoren, FINRA će savjetniku ili tvrtki dostaviti CRD broj i podatke o ID-u računa. Tada RIA može podnijeti obrazac ADV i U4 obrasce bilo s SEC ili sa stanjem.
Prema propisima, IAR-ovi mogu ponuditi samo savjete o temama na koje su prošli odgovarajuće ispitivanje. IAR se također mora registrirati kod registrirane savjetnice za ulaganja (RIA). Uz polaganje odgovarajućih ispita, predstavnik za investicijske savjetnike mora biti registriran kod odgovarajućih državnih tijela. Kako bi proširili svoje znanje o financijskim proizvodima i načelima, mnogi IAR-ovi imaju oznake Certified Financial Planner (CFP) ili Chartered Financial Analyst (CFA).
IAR-ovi se registriraju u državi u kojoj daju savjet o ulaganju; ne zahtijevaju registraciju Komisije za vrijednosne papire (SEC). U većini država IAR-ovi su dužni podnijeti obrazac U4, koji je jedinstveni zahtjev za registraciju industrije vrijednosnih papira. Obrazac se zatim predaje u sustavu Centralnog registra registra (CRD).
IAR-ovi u većini država obično su potrebni za polaganje ispita iz serije 63 i / ili 65. Ispit kojim upravljaju financijska industrija (FINRA) sastoji se od 130 ispitanih ispitanika u kojima kandidati imaju 180 minuta da polože ispit. S druge strane, IAR-ovi mogu položiti ispite Series 65 i položiti ispite Series 66 i Series 7. Neke države dopuštaju vjerodajnice za zamjenu. Na primjer, pojedinac možda neće morati položiti ispit Series 65 ako ima CFP oznaku. IAR-ovi nemaju nikakve zahtjeve za trajno obrazovanje nakon registracije. Za RIA-ove tvrtke je nužno osigurati ispravnu registraciju svojih IAR-a kako bi se izbjegle značajne kazne.
