Što su institucionalne dionice?
Institucionalne dionice su klasa udjela uzajamnih fondova dostupnih institucionalnim ulagačima. Klase dionica uzajamnog fonda institucionalno imaju najmanji omjer rashoda među svim razredima dionica uzajamnog fonda. Obično zahtijevaju minimalno ulaganje od oko 200 000 USD, a mogu zahtijevati i druge specifikacije za ulaganje.
Uvod u uzajamne fondove
Kako djeluju institucionalne dionice
Institucionalne klase dionica jedna su od mnogih klasa dionica koje se nude u upravljanoj ponudi uzajamnih fondova. Investicijske tvrtke nude više klasa dionica fonda, što investitorima daje mogućnost izbora klase dionica koja najbolje odgovara njihovim ulaganjima.
Ključni odvodi
- Uzajamni fondovi nude različite klase dionica, pri čemu su institucionalne dionice rezervirane za institucionalne ulagače i obično imaju najniže omjere troškova. Minimalno ulaganje za institucionalne dionice uglavnom iznosi 200 000 USD. Institucionalni ulagači, među ostalim, uključuju upravljače investicijskim planovima mirovinskih mirovinskih fondova, zaklade i zaklade.
Klase s maloprodajnim dionicama mogu uključivati klase A, B, C i R. Svaka maloprodajna klasa dionica s tim ima različite naknade, ali sve kupljene klase dionica su spojene u jedan fond kojim upravlja imenovani upravitelj portfelja. Investicijske tvrtke koriste kombinirane strukture fondova za upravljanje ponudama fondova kako bi olakšale ulaganje u sabrane fondove iz svih klasa dionica.
Osim ponude dionica na malo, investicijske tvrtke nude i institucionalne udjele uzajamnog fonda. Institucionalne dionice imaju svoje vlastite specifikacije za strukturiranje i ulaganja.
Institucionalne dionice uglavnom imaju najmanji omjer rashoda od svih razreda dionica.
Posebna razmatranja
Uzajamni fondovi poznati su po tome što nude više klasa dionica s višestrukim strukturama naknada. Institucionalne klase dionica obično imaju najmanji omjer rashoda od svih razreda dionica koje nudi uzajamni fond. Također obično ne zahtijevaju troškove prodaje.
Niska naknada čini klasu institucionalnih udjela najatraktivnijom vrstom naknada za investitore uzajamnih fondova. Iz tog razloga, mnoge tvrtke koje nude fondove mogu ponuditi različite vrste institucionalnih klasa dionica, od kojih su neke prilagođene visokim neto vrijednim ulagačima.
Zahtjevi za institucionalne dionice
Postoji širok spektar institucionalnih ulagača koji mogu kupovati institucionalne dionice. Ti investitori obično održavaju velike investicione pozicije veće od 250.000 USD. U većini slučajeva, institucionalni investitor bit će upravitelj novca odgovoran za investicijske odluke velikih investicijskih programa.
Institucionalni investitori uključuju upravljače investicijskim planovima mirovinskih mirovinskih fondova, zaklade, zaklade, vladine jedinice, račune institucionalnog osiguranja, korporativne institucionalne račune i institucionalne investicijske fondove. Institucionalni investitori mogu također uključiti financijske posrednike koji žele ulagati u klijente visoke vrijednosti neto vrijednosti.
Primjer institucionalnih dionica
Vanguardovi Admiralni udjeli jedan su primjer. Koeficijenti troškova Admiral Shares prosjeka su 0, 11%. Indeksni fondovi zahtijevaju najmanju minimalnu investiciju od 3000 USD. Sredstva koja se aktivno upravljaju imaju najmanje 50 000 USD ulaganja. Određeni indeksni fondovi specifični za sektor mogu zahtijevati minimalno ulaganje od 100 000 USD.
