Uzajamna sredstva mogu se kupiti i prodati svakodnevno. Međutim, za razliku od dionica i drugih vrsta vrijednosnih papira koji trguju na sekundarnom tržištu tijekom svakog trgovačkog dana, transakcije dionicama u fondu obavljaju se jednom dnevno nakon što se tržište zatvori u 16:00 EST (istočno standardno vrijeme). Izuzev uzajamnih fondova na novčanom tržištu, kliring trgovačke transakcije obavlja se u sljedećih jedan do tri radna dana, ovisno o tvrtki u kojoj se nalazi fond i vrsti fonda.
Ključni odvodi
- Transakcije s fondovima odvijaju se jednom dnevno nakon što se tržište zatvori u 16:00 sati. EST. Trgovina se obično vrši u roku od jednog do tri dana.
Brisanje trgovine
Nakon što investitor odredi nalog za kupnju ili otkup dionica uzajamnog fonda (izravno ili preko brokera ili savjetnika), transakcija se provodi po sljedećoj dostupnoj neto vrijednosti imovine (NAV), koja se izračunava dnevno nakon zatvaranja tržišta. Ovisno o vrsti fonda (npr. Kapital u odnosu na robu) i obitelji uzajamnih fondova, trgovina se briše - trgovinski nalozi se poklapaju, a vlasništvo nad dionicama se registrira i prenosi - putem skrbnika ili klirinške kuće treće strane. Vlasnički i obveznički fondovi obično se iseljavaju u roku jednog dana od trgovine, dok roba i druge vrste sredstava potraju i do tri dana nakon datuma trgovanja. Dionice uzajamnog fonda na novčanom tržištu su izuzetak jer se provjeravaju na dan transakcije.
Kupac mora imati dovoljno novca na svom računu da pokrije dionice kupljene do datuma nagodbe. Slično tome, prihod od otkupa udjela u fondu mora biti deponiran na račun klijenta do datuma namire trgovine.
Naplate i naknade
Oblici uzajamnog fonda mogu biti predmet naknade. Neki fondovi imaju avansna plaćanja, poput naknada za prodaju ili opterećenja ili naknada plaćenih u slučaju prodaje dionica, a koje se nazivaju uvjetno odgođenim naknadama za prodaju. Prema vjernosti, druge naknade mogu uključivati sljedeće:
- Naknade za kratkoročno otkupljenje: neki fondovi naplaćuju kratkoročne naknade za otkup troškova povezanih s trgovanjem kratkoročnim fondovima. Naknade mogu biti u rasponu od 0, 5% do 2% od trgovine i obično se primjenjuju na dionice koje se drže u razdoblju od manje od 30 dana do manje od 180 dana. Kratkoročne naknade za trgovanje: Ako trgovac u roku od 60 dana od kupnje proda određena sredstva za netransku naknadu, možda će morati platiti kratkoročnu naknadu za trgovanje. Transakcijske naknade: Za neke fondove bez opterećenja transakcijske naknade mogu se odnositi na kupnju, ali ne i na prodaju. Naplaćeni iznos ovisi o tome je li se trgovina dogodila na mreži (75 USD) ili preko zastupnika (minimalno 100 USD, maksimalno 250 USD). Naknade za kupnju: Te naknade nisu iste kao ulazno prodajno opterećenje jer se naknada plaća fondu, a ne brokeru. Naknade za zamjenu: Neki fondovi podliježu naknadi ako se razmjena ili prijenos izvrši u fondu unutar iste obitelji fondova. Naknade za račun: neki fondovi naplaćuju zasebnu naknadu za račun kako bi pokrili troškove. Naknade se često nameću kada vrijednost dolara na računu padne ispod određenog praga.
Dionice uzajamnog fonda na tržištu novca povlače se na dan trgovačke transakcije
Datum nagodbe
Datum namire za trgovanje uzajamnim fondovima je datum na koji se transakcija smatra dovršenom i zaključenom. Novac koji kupac duguje mora biti dostupan na njegovom računu za pokriće dionica kupljenih do dana nagodbe. Slično tome, prihod od otkupa udjela u fondu mora biti deponiran na račun klijenta do datuma namire trgovine. Sredstva na novčanom tržištu zatvaraju se i podmiruju se istog dana kao i datum trgovanja.
