Kategorija fonda je način razlikovanja uzajamnih fondova prema njihovim investicijskim ciljevima i glavnim značajkama ulaganja. Ova kategorizacija omogućuje investitorima da raspodjeljuju svoj novac u miješanju sredstava s različitim karakteristikama rizika i povrata.
Propadanje kategorije fonda
Kategorije fondova mogu se strukturirati na različite načine, ovisno o cilju ulaganja fonda. Pojedinačni i profesionalni investitori mogu koristiti različite varijacije kategorija fondova prilikom izrade portfelja.
Profesionalno upravljani fond fondova
Profesionalno upravljani fond fondova vodeći je primjer kako upravitelji portfelja mogu sastaviti portfelj fondova koristeći različite kategorije fondova. Ulagači će često moći koristiti sredstva koja se strukturiraju u raspodjeli sredstava ili uravnoteženi uzajamni portfelj fondova. Ti portfelj pokušava koristiti sredstva različitih kategorija fondova kako bi postigli ciljani cilj dodjele imovine.
Fond za razvoj optimizacije portfelja Pacifičkih fondova pruža jedan primjer. Ovaj fond agresivno raspoređuje u zalihe u rastu, ali također drži dio portfelja u dužničkim vrijednosnim papirima. Njegova strategija raspodjele imovine planira 70% do 85% portfelja u kapitalu s 15% do 30% duga. Fondovi predstavljaju udjele u portfelju u različitim kategorijama fondova. Njegov gornji dio glavnice je Fond Pacific Fund s velikim kapitalom. Njegova najveća raspodjela duga je Fond obveznica pod upravljanjem Pacifičkog fonda. U 2017. godini Fond je prijavio povrat od 16, 34%.
Ulaganje fondova za male investitore
Mali investitori mogu birati sredstva za svoj portfelj koristeći različite stilove ulaganja i ciljeve uravnoteženja. Da bi izgradili sveobuhvatan portfelj uzajamnih fondova, ulagači mogu prvo stvoriti investicijski profil koji detaljno opisuje njihove ulagačke interese, ciljeve, tolerancije rizika i ciljeve. Često se to može učiniti putem završnog računa. Međutim, ulagači također mogu pojedinačno odrediti svoj ulagački profil za strategiju ulaganja "uradi sam".
U investicijskom svemiru investitori imaju niz mogućnosti prema kategoriji fondova. Standardne mogućnosti ulaganja usredotočit će se na ciljano raspoređivanje imovine, poput dionica i obveznica. Kategorije upravljanih ciljeva također su preovlađujuće na tržištu i grade se iz različitih stilova ulaganja i mješavina, što investitorima omogućava ulaganja u dobro poznate ciljeve tržišnog segmenta. Upravljani objektivni fondovi mogu uključivati strategije koje se temelje na rastu, vrijednosti, prihodu, mješavini raspodjele imovine i još mnogo toga.
Kategorije usmjerenih sredstava fonda
U investicijskom svemiru ulagači mogu odlučiti ulagati prema kategoriji imovine. Ova vrsta strategije može omogućiti investitoru da izgradi portfelj sredstava koji je jasno definiran ciljanim udjelom imovine. To bi uključivalo dioničke fondove, obvezničke fondove i sve druge vrste fondova koji se primarno ulažu isključivo u pojedinačni razred imovine. Uz dioničke fondove, osnovne kategorije mogu se definirati veličinom tvrtki u koje fond ulaže (velika, srednja i mala kapital). Obveznički fondovi uglavnom se kategoriziraju prema prosječnom dospijeću portfelja (dugi, srednji i kratki) i kreditnoj kvaliteti (visoka, srednja i niska). Sredstva s dionicama mogu se koristiti za agresivnije dijelove portfelja, dok se obveznički fondovi često koriste za konzervativnije izdvajanje.
Kategorije upravljanih ciljanih fondova
Postoji i širok spektar upravljanih objektivnih kategorija fondova. Izvan tradicionalnih kategorija dionica i obveznica, ove kategorije fondova mogu imati specifične ciljeve kao što su vrijednost, rast i prihod. Hibridna ili raspoređivanje imovine može se smatrati i upravljanim objektivnim fondovima. Te kategorije fondova omogućuju investitoru da ispuni šire ili konkretnije ciljeve ulaganja kao i kratkoročne i dugoročne ciljeve.
Hibridne kategorije fondova mogu uključivati konzervativne, umjerene ili agresivne fondove rasta s različitim vrstama i raspoloživim sredstvima. Hibridni fondovi također mogu obuhvatiti strategije za ciljni datum koji nude raznovrstan portfelj ulaganja kroz različite raspodjele imovine koja se s vremenom pomiču kako bi se ulagaču ispunio ciljni cilj iskorištavanja datuma.
