Što je udruženi skrbnički fond
Uzajamni zakladni fond kombinira imovinu u okviru zajedničke strategije upravljanja ulaganjima. Objedinjeni skrbnički fondovi predstavljaju skup imovine kojom zajednički upravlja isti subjekt. Ta sredstva mogu biti iz više izvora, poput zaklada i mirovinskih planova.
BREAKING DOWN Zajednički skrbnički fond
Povezane fondove povjerenja, koje regulira Ured za nadzor valute (OCC) ili državno bankarsko tijelo, obično nude banke i zaklade. Komisija za vrijednosne papire i burze (SEC) ne regulira ta sredstva. Investitori se također mogu odnositi na povjereni fond kao kolektivni investicijski fond.
Profesionalni upravitelji novca i mirovinski savjetnici često udružuju imovinu različitih testa i fondova kako bi zajedno upravljali njima. To se može učiniti kada postoje uzajamni ciljevi ulaganja za svaki izvor sredstava. Objedinjavanje sredstava omogućava veću učinkovitost i niže troškove. (Za daljnje čitanje pogledajte odjeljak Pitanja: Kada ulažete u objedinjeni fond prema zasebnom računu? )
Razmjenjeni fondovi povjerenja uzajamnih fondova
Uzajamni fondovi povjerenja slični su uzajamnim fondovima po tome što upravljaju profesionalni upravitelji novca i ulažu u dionice, vrijednosne papire s fiksnim dohotkom i drugu imovinu. Glavna razlika je što objedinjeni zakladni fondovi nisu dostupni svim investitorima, dok uzajamni fondovi postoje. Ova vrsta fonda dostupna je samo ulagačima u posebnim mirovinskim planovima koje sponzorira poslodavac.
Prednosti sjedinjenih skrbničkih fondova
Zbog niskih režijskih troškova, vezani zakladni fondovi jeftinije su ulagati u slične alternativne mogućnosti ulaganja, poput uzajamnih fondova. Sposobnost upravljanja kombiniranom imovinom u jednom fondu stvara ekonomičnost koja pomaže u smanjenju naknada za izvještavanje i administraciju. Marketinški troškovi su minimizirani, jer se objedinjenim skrbničkim fondovima ne trguje javno i obično ciljaju manju skupinu ulagača. Budući da ova sredstva ne reguliraju DIP, troškovi ispunjavanja propisa također su niski.
Ograničenja sjedinjenih skrbničkih fondova
Kako SEC ne uređuje uzajamne skrbničke fondove, ulagačima će biti teško dobiti detaljne informacije o njima. Na primjer, može biti teško provjeriti je li neki fond prekršio propise. Većina tvrtki za financijska istraživanja nudi ograničeno pokriće obvezanih skrbničkih fondova, zbog čega je teško pratiti izvedbu. Sredstvima u tim fondovima pristupa se različito, što može spriječiti tradicionalno prebacivanje ukoliko zaposlenik napusti svog poslodavca.
Prije ulaganja u zaklađeni fond, ulagači trebaju potražiti stručni savjet kako bi se osiguralo da odgovara njihovoj financijskoj situaciji.
