CFA institut sada nudi treći program, osim oznake Chartered Financial Analyst (CFA) - zlatnog standarda za profesionalce uključene u donošenje odluka o investiranju - i certifikata za mjerenje uspješnosti ulaganja (CIPM). Ovaj novi program, Claritas Investment Certificate, pokrenut je 20. svibnja 2013. na 66. godišnjoj konferenciji Instituta CFA u Singapuru. Program je razvio CFA Institut tijekom dvogodišnjeg razdoblja kao dio globalnog poziva na akciju da sudionici u industriji igraju ulogu u rješavanju sveukupnog nedostatka povjerenja u financijske usluge nakon svjetske financijske krize 2008-09. CFA institut očekuje da će znanje stečeno od kandidata koji su stekli investicijski certifikat Claritas pomoći u oblikovanju pouzdanije financijske industrije postavljanjem novog standarda za obrazovanje i etiku koji se primjenjuje na međunarodnoj razini.
Što je program Claritas Investment Certificate?
Program Claritas Investment Certificate namijenjen je svima koji rade u sektoru financijskih usluga. To je program na razini temeljenja s ciljem pružanja jasnog razumijevanja osnova investicione industrije i uloge i odgovornosti profesionalaca u financijskim uslugama.
Nastavni plan
Program je internetski tečaj za samostalno učenje koji sadrži 21 poglavlja organizirana u sljedećih sedam modula (okvirni ponderi ispita prikazani su u zagradama):
- Modul 1 - Pregled industrije (5%) Modul 2 - Etika i regulacija (10%) Modul 3 - Alati i inputi (20%) Modul 4 - Investicioni instrumenti (20%) Modul 5 - Struktura industrije (20%) Modul 6 - Industrijska kontrola (20%) Modul 7 - Opsluživanje potreba klijenta (5%)
Vremenska obveza
Očekuje se da će program Claritas trajati oko 80 do 100 sati studija tijekom razdoblja od tri do šest mjeseci.
naknade
Pojedinačna prijava košta 685 američkih dolara i uključuje pristup svim nastavnim materijalima, naknadu za registraciju ispita i jedno polaganje ispita. Trošak se može sniziti za čak 200 USD ako radite za veliku tvrtku koja podržava program i registrirate se kod svog poslodavca. Poslodavci i institucije mogu kupiti Claritas vaučere za skupne registracije po sniženoj cijeni kako slijedi: 25-99 vaučera 635 USD svaki; 100-249 vaučera 585 USD svaki; i 250 ili više vaučera 485 USD svaki.
Nastavni materijali:
- E-knjiga koja sadrži cjelokupni Claritasov tečaj i čini temelj svih ispitnih pitanja. Pristup mu se može putem interneta, a može se preuzeti na čak četiri uređaja (dva računala i dva mobilna uređaja). E-knjiga je dostupna i u tisku putem Amazon.com (dva sveska po cijeni od 45 USD). Planer studije - kandidati dobijaju pristup personaliziranom planeru koji im može pomoći da procijene potrebno vrijeme po poglavlju, na temelju broja dana preostalih do zakazanog datuma ispita. Poglavlje pregled pitanja i praksa pitanja. Izgledni ispit - ima isti ponder kao i stvarni Claritasov ispit.
ispit
Nakon prijave za ispit Claritas, kandidat mora zakazati termin za ispit i napisati ispit u roku od 180 dana. Claritas ispit zasnovan je na računaru i sastoji se od 120 pitanja s višestrukim izborom koja se trebaju ispuniti u 120 minuta. Ispit se provodi u mnogim Pearson VUE ispitnim centrima širom svijeta. Kandidati za ispit traže da im se odobri do pola sata u ispitnom centru, što uključuje i vrijeme za prijavu, prođu ispitni vodič, pregledaju i pristanu na zalog Claritasovog kandidata i završe ispit.
Po čemu se Claritasov program razlikuje od CFA?
Investicijski certifikat Claritas znatno se razlikuje od CFA na više načina, uključujući:
- Opseg programa : CFA program smatra se najstrožim programom vjerodostojnosti investicijske profesije i „zlatnim standardom“ za upravljanje ulaganjima. Claritasov certifikat je program na razini temelja koji ima za cilj razumijevanje osnova investicione industrije. Iako je CFA nastavni plan i program mnogo detaljniji, Claritasov program može biti dobar način za testiranje voda za one koji razmišljaju o upisu na CFA program.
- Različita ciljna tržišta : Claritas certifikat namijenjen je svima u investicijskoj industriji koji pomažu u odlučivanju o ulaganju. Program CFA usmjeren je na one pojedince koji su izravno uključeni u odlučivanje o investiranju.
- Uvjeti za ulazak : Iako je certifikat Claritas namijenjen pomoćnom osoblju u sektoru financijskih usluga, nema ograničenja ulaska i svatko se može prijaviti za njega. Suprotno tome, uvjeti za prijavu na CFA program prilično su strogi - kandidat bi trebao imati diplomu (ili biti u završnoj godini prvostupnika), ili imati četiri godine profesionalnog radnog iskustva, ili imati kombinirane četiri godine fakultetskog i profesionalnog radnog iskustva. Kandidati također moraju potpisati Izjavu o profesionalnom ponašanju u kojoj se objavljuje jesu li bili predmet pisane žalbe ili su sudjelovali u bilo kojem parničnom postupku ili istrazi u prethodne dvije godine.
- Zahtjevi za certifikat / charter : Kandidati koji uspješno polože Claritas ispit dobivaju Claritas investicijski certifikat. Da bi postao nositelj CFA-e, kandidat mora položiti sve tri razine CFA programa, a svaka od njih kulminira šestosatnim ispitom. Uz to, kandidat također mora posjedovati četiri godine kvalificiranog radnog iskustva u investiranju od kojih najmanje 50% mora biti izravno uključeno u donošenje odluka o investiranju.
- Prolazne razine : 82% od 2.408 kandidata koji su sudjelovali u pilot programu Claritas uspješno je položilo ispit. 10-godišnja prosječna stopa prolaza (od 2003. do 2012.) za sve tri razine programa CFA bila je 42%; samo jedan od pet ljudi koji započne CFA program uspješno ga završi i postane CFA čarter.
- Razine opredjeljenja : Claritasov program je jeftiniji i zahtijeva daleko nižu vremensku obvezu od CFA-e. Kandidati CFA-e moraju platiti jednokratnu kotizaciju za upis u iznosu od 440 USD, kao i naknadu za registraciju ispita koja se može kretati između 620 i 1, 170 USD, ovisno o tome je li se prijava obavila prije prvog roka u rujnu ili posljednjeg u Ožujak. Svaka razina programa CFA traje oko šest mjeseci pripreme. Dok većini kandidata treba između dvije i pet godina da završe program, uspješnim kandidatima je u prosjeku potrebno četiri godine.
Tko bi se trebao upisati u program Claritas?
- Profesionalci koji rade s onima koji donose odluke o ulaganju u pomoćne ili back-office / front-office funkcije - operacije, administracija, IT, ljudski resursi, marketing, prodaja, usklađenost, služba za korisnike. Budući da ne postoje ograničenja za ulazak u program, program Claritas može biti isplativa alternativa za one koji žele prebaciti polja i ući u industriju financijskih usluga. Također se čini prikladnim za studente koji žele stupiti na početne položaje u financijskim uslugama.
Donja linija
Claritas Investicijski certifikat vjerojatno će naći sve više prihvaćanje kao novi standard obrazovanja i etike na razini temeljnog fonda za međunarodni sektor financijskih usluga. Iako većina zemalja ima vjerodajnice za pojedine zemlje koje su uključene u područja poput operacija i poštivanja propisa - na primjer, ispitivanja serije 99 i serija 14 u SAD-u - na međunarodnoj razini ne postoje alternative. Činjenica da je 3.300 kandidata iz 70 tvrtki u 50 zemalja poslužilo kao sudionici pilot programa koji je pokrenut u siječnju 2013. godine, dobro je prihvatilo velike financijske tvrtke širom svijeta. Povezanost Claritas Investment Certificate-a s CFA Institutom također je snažno marketinško sredstvo, jer je 43% sudionika pilot studije to smatralo jednom od glavnih prednosti programa. Program Claritas mogu potencijalni sudionici programa CFA također smatrati korisnim sprintom prije nego što se upuste u CFA maraton.
