Charles Schwab Corp. (SCHW) pojednostavljuje i modernizira način na koji će investitori dobivati plaću iz svog portfelja, što bi moglo oduzeti zalogaj tržišnom udjelu visokokorisnih investicijskih savjetnika (RIA). Tvrtka za financijske usluge najavila je u srijedu da će lansirati Schwab Intelligent Income, alat koji će ne samo automatizirati niz zadataka povezanih s načinom na koji ulagači pristupaju njihovim ulagačkim portfeljima, nego će pružiti i kritične investicijske savjete.
Ključni odvodi
- Charles Schwab lansirat će Schwab Intelligent Income u siječnju 2020. Alat će pojednostaviti način na koji ulagači ostvaruju prihod iz svojih portfelja. Tradicionalnim RIA-ima sve će teže ostati konkurentni.
Što to znači za investitore
Schwab Intelligent Income, koji bi se trebao predstaviti u siječnju 2020. godine, ima za cilj pružiti klijentima način primanja stručnih savjeta i upravljanja u vezi s tranzicijom od ulaganja u portfelj do povlačenja stalnog prihoda iz njega. Cilj je voditi investitore kroz naizgled zastrašujuće odluke oko tranzicije, postavljajući im razna pitanja vezana uz njihovu financijsku situaciju, a zatim preporučujući odgovarajuće strategije ulaganja, a sve bez dodatnih naknada.
"Većina usluga usmjerenih na stvaranje prihoda za klijente dolazi s velikim troškovima, nedostatkom fleksibilnosti i dugoročnim obvezama", rekao je Jonathan Craig, viši izvršni potpredsjednik Charles Schwab i šef odjela za investitore. "Schwab Intelligent Income rješava složenost da to radite sami i uklanja trenje svojstveno drugim uslugama prihoda pružajući fleksibilan, nizak trošak i pametan način da generirate predvidljivu plaću iz svog portfelja."
Istaknute značajke uključuju inteligentne porezne savjete, digitalnu nadzornu ploču u stvarnom vremenu koja omogućuje investitorima da lako pregledaju svoj portfelj, kao i transakcije povezane s njim, smjernice za generiranje predvidljivih mjesečnih povlačenja, automatski depozit dohotka, fleksibilnost u pokretanju, zaustavljanju ili prilagođavanju iznosa povlačenja te u tijeku praćenje računa i upozorenja. Stvarno upravljanje portfeljima obavljat će Schwab-ov automatizirani investicijski servis Schwab Intelligent Portfolios, koji zahtijeva minimalno ulaganje od 5.000 USD.
Gledajući unaprijed
Iako digitalne savjetodavne usluge ili robo-savjetnici danas nisu baš nove, one postaju sve istaknutije. Tradicionalni RIA-i vjerojatno će pronaći poteškoće da ostanu konkurentni cijenama jer sve više i više ulagača postaje ugodno sa sve inteligentnijim i sofisticiranijim robotima koji upravljaju svojim ulaganjima i daju savjete.
