Što je deka preporuka?
Pregled preporuka je preporuka koju financijski stručnjak ili institucija šalje svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira ili proizvoda, bez obzira je li određena imovina kompatibilna s njihovim investicijskim ciljevima ili tolerancijom na rizik.
Ključni odvodi
- Pregled preporuka je preporuka svim klijentima za kupnju ili prodaju određenog vrijednosnog papira. To se obično ne preporuča jer ulagači imaju različite profile i okolnosti rizika. Cilj je obično upozoriti klijente da će dionice u skoroj budućnosti donijeti veliki pomak.
Objašnjena preporuka pokrivača
Obična preporuka će dati savjet o tome da li kupiti ili prodati određenu dionicu ili sektor. Cilj može biti upozoriti klijente da istraživanje financijskog stručnjaka ili institucije ukazuje da dionice ili sektor vjerojatno donose veliki pomak u određenom smjeru. Ako je ovaj predviđeni potez naopako, ulagači mogu misliti da je prikladno kupiti dionice dionica ili fonda kako bi ih pokušali iskoristiti. Ako se predviđeni potez smanjuje, mogu razmotriti ili upozoriti na prodaju određenog vrijednosnog papira ili pokušati implementirati strategiju kratkovanja.
Preporuke za deke ne uzimaju u obzir rizik ulaganja, vremenski horizont, niti njihove investicijske ciljeve.
Komuniciranje s klijentima putem deke preporuke obično se ne preporučuje jer će primatelji imati različite profile ulaganja. Na primjer, umirovljenik koji si ne može priuštiti gubitak novca i mladi profesionalac s mnogo većom tolerancijom na rizik mogu oboje biti primatelji opće preporuke da razmotre ulaganje u špekulativne zalihe. Iako će mladi profesionalac moći podnijeti veći rizik koji je s tim povezan, umirovljenik riskira izgubiti dio ušteđevine koje mu je bilo potrebno da se akumulira i može ga biti teško nadoknaditi s obzirom na svoj ograničeni vremenski period.
Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA), agencija koja regulira financijske savjetnike, zabranjuje opće preporuke.
Primatelj opće preporuke trebao bi pažljivo razmotriti kako se uskladiti s njihovim investicijskim ciljevima i tolerancijom na rizik te provesti vlastito istraživanje prije nego što djeluje na njega.
