U Sjedinjenim Državama postoji na desetke brokerskih kuća. No četiri se glavna ističu zbog svog imena, ponude, ukupnog iznosa klijentske imovine i broja klijenata kojima opslužuju. Često ih nazivaju "velikim četvero brokerskih kuća". Svaka od ovih tvrtki, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE i TD Ameritrade, čine vrh u smislu kupaca i imovine.
Ovaj kratki članak prikazuje strukture proizvoda, usluga i naknada svake brokerske kuće. Navedeni su bez određenog redoslijeda.
Charles Schwab
Charles Schwab osnovan je 1971. godine sa sjedištem u San Franciscu. Jedna je od vodećih investicijskih brokerskih kuća i IRA skrbničkih tvrtki u SAD-u
Od 31. prosinca 2018. Charles Schwab je posjedovao 3, 25 bilijuna dolara imovine klijenta, s ukupno 11, 6 milijuna aktivnih brokerskih računa. Također posluje Schwab Bank, jednu od najvećih banaka u Sjedinjenim Državama, koja svojim klijentima za posredovanje omogućava povezivanje njihovih trgovačkih računa s tekućim računom. Tvrtka se hvalila s 1, 3 milijuna aktivnih bankovnih računa od kraja 2018. Schwab zaista sjaji s registriranim računima savjetnika za ulaganja (RIA) na kojima sjedi 1, 5 trilijuna dolara AUM-a.
Tvrtka nudi klijentima niz investicijskih proizvoda uključujući dionice, uzajamne fondove, fondove kojima se trguje na burzi (ETF-ovi), fondove novčanog tržišta, proizvode s fiksnim prihodima, opcije i terminske ugovore, osiguranje i anuitete. Klijenti mogu uložiti i u vlasničke proizvode tvrtke Schwab i u druge investicije trećih strana.
Schwab, prvi pravi brokerski popust u zemlji, dosljedno je ocijenjen jednom od najjeftinijih brokerskih tvrtki u Sjedinjenim Državama. Provizije za trgovinu iznose 4, 95 dolara po trgovini za standardne online i opcijske trgovine, dok ugovori o opcijama koštaju 65 centi. Prosječni omjer operativnog troška u ponderiranim sredstvima (OER) za aktivno upravljane naknade uzajamnog fonda iznosi 0, 69%, a za pasivno upravljane 0, 03%. Schwab za privatne klijente uzima proviziju od 0, 80% za godišnje naknade za upravljanje portfeljem.
Tvrtka također nudi klijentima bezbrižan, pasivan pristup ulaganju putem svoje robotsko-savjetničke usluge nazvane Inteligentni portfelji. Internetska platforma omogućuje klijentima automatizirano iskustvo, pružajući im pristup nizu ETF-ova koji rebalansiraju prema klijentovim investicijskim ciljevima. Usluga zahtijeva minimalno 5000 dolara ulaganja i dolazi bez naknada za savjetovanje ili proviziju.
Vjernost ulaganja
Fidelity Investments najveći je državac 401 (k) mirovinskih štednih planova i najveći pružatelj planova za neprofitne organizacije od 403 (b). Osnovana 1946. godine kao Fidelity Management & Research, tvrtka je sa sjedištem u Bostonu.
Prema web stranici tvrtke, do 30. rujna 2018. imala je ukupno 7, 4 bilijuna dolara imovine klijenata, s aktivnim brokerskim računima od 27, 2 milijuna. Tvrtka se također pohvalila s 28 milijuna pojedinačnih investitora i više od 590.000 trgovačkih povjerenstava.
Fidelity je najbolji izbor za brokerske klijente koji također žele ulagati u Fidelity ETF-ove i uzajamne fondove. Tvrtka također nudi ulaganja u proizvode treće strane. Naknade se kreću u rasponu od 4, 95 USD po dionici ili opcijama i 65 centi po ugovoru na opcije. Klijenti koji trguju Fidelity ili iShares ETF-ovima ne naplaćuju se naknada. Ali sve ostale ETF trgovine naplaćuju se 4, 95 USD po trgovini. Fidelity ne naplaćuje naknadu za omjer troškova za određene vlasničke uzajamne fondove.
Naknade za uslugu portfeljskih savjetodavnih usluga kreću se od 0, 50% do 1, 50% na temelju uloženog iznosa. Minimalne investicije kreću se od 50 000 do 200 000 USD na temelju mogućnosti ulaganja. Za svoju automatiziranu uslugu Fidelity Go, tvrtka naplaćuje savjetodavnu naknadu u iznosu od 0, 35%, ali ne zahtijeva minimalni račun za otvaranje računa.
Kroz svoje uzajamne fondove i druge savjetodavne usluge, Fidelity ima desetine milijuna nebrokerskih kupaca, što drugi ne mogu zahtijevati.
E * TRADE
Osnovan u Palo Altu 1982. godine, E * TRADE je započeo kao holding i transformirao se u vodeću internetsku uslugu posredovanja s popustima. Tvrtka je teško pogođena tijekom financijske krize 2007.-2008. Zbog velike izloženosti portfeljima hipotekarnih hipotekarnih kredita. Dionica mu je pala za 86, 7% u 2007. godini, prije nego što je tvrtka provela "sveobuhvatni plan preokreta".
Zaokret je uspio, a E * TRADE je postala vodeća financijska tvrtka za svoju mobilnu dostupnost, alate za mrežno trgovanje i prilagodljivo korisničko iskustvo.
Od četvrtog tromjesečja 2018. godine E * TRADE je imao 414 milijardi USD ukupne imovine kupaca s 4, 9 milijuna aktivnih brokerskih računa.
Kao i druge glavne brokerske kuće, E * TRADE svojim klijentima nudi pristup ETF-ovima, uzajamnim fondovima, dionicama, opcijama i proizvodima s fiksnim prihodom. Tvrtka također nudi dva tekuća računa i hipoteke. Klijenti također mogu odabrati unaprijed izgrađeni portfelj, koji im omogućava raznovrstan portfelj uzajamnih fondova ili ETF-ova koji je sagradio tim investicijske strategije.
E * TRADE naknada struktura je malo veća od Schwab i Fidelity. Trgovanje dionicama i ETF-ovima naplaćuje se 6, 95 dolara, a ugovori o opcijama 75 centi. Te se brojke snižavaju na 4, 95 USD i 50 centi za aktivne trgovce. Aktivni trgovci su oni koji obavljaju 30 ili više posla po kvartalu.
TD Ameritrade
TD Ameritrade osnovana je 1971. godine, a sjedište joj je u Omahi, Nebraska. Firma je postala TD Ameritrade nakon što je stari Ameritrade kupio TD Waterhouse USA od TD Bank Financial Group. Kupio je rivalski Scottrade sa sjedištem u St. Louisu 2017. Računi klijenata u potpunosti su spojeni i integrirani u sustav TD Ameritrade do veljače 2018. godine.
TD Ameritrade se smatra jednom od najboljih brokerskih kuća u Sjedinjenim Državama zbog svoje vrijednosti i kvalitete usluge. Tvrtka pruža klijentima 24/7 sustav korisničke podrške, korisničku web stranicu s mobilnim pristupom, istraživanjem i naprednim trgovačkim alatima.
Prema web stranici tvrtke, TD Ameritrade ima više od jednog bilijuna dolara imovine klijenta. Nadalje, ima više od 11 milijuna korisničkih računa koji dnevno obavljaju oko 500.000 obrta.
Investicijski proizvodi se kreću u rasponu od dionica, ETF-a, opcija uzajamnih fondova i fiksnog dohotka. Klijenti također mogu odlučiti ulagati u futures i forex valutu.
TD Ameritrade ne zahtijeva minimum računa, ne naplaćuje naknade za platforme i ne zahtijeva minimum trgovine. Naplaćuje stan 6, 95 dolara po trgovini putem interneta za dionice i ETF-ove. Za opcije putem kojih se trguje na mreži kupcima se naplaćuje 6, 95 USD plus dodatnih 75 centi po ugovoru.
