Betterment, koja u svom upravljanju ima oko 10 milijardi američkih dolara, najveća je tvrtka koja se bavi robotskim savjetovanjem. Sada je tvrtka koja je ranije izbjegavala tradicionalne tvrtke s Wall Streeta najavila planove partnerstva s dvije najveće kompanije u financijskom svijetu: Goldman Sachs i BlackRock. Zajedno, Betterment će surađivati s tim dvjema agencijama na predstavljanju dvije nove mogućnosti za svoje klijente. Razvoj je dio misije Bettermenta pružiti svojim kupcima veći spektar personaliziranih usluga.
270.000 kupaca, više mogućnosti ulaganja
Primjećuje se partnerstvo između Bettermenta i dviju investicijskih tvrtki, posebice zbog izrazitog tona direktor Betterment-a, Jon Stein, koji se zadržao u prethodnim komentarima o tradicionalnim kompanijama na Wall Streetu. Stein je tvrdio da velike banke obično ne postavljaju kupca na prvo mjesto. "Stari način prodaje samo proizvod", objasnio je u intervjuu za Business Insider. Nastavio je, "stari način ima proizvod koji žele gurnuti."
Partnerstvo s dvije tvrtke znači da će Betterment ponuditi širi spektar mogućnosti portfeljskih ulaganja za svojih 270 000 korisnika, izjavio je direktor za finansije ponašanja i ulaganja u tvrtku Dan Egan. Betterment je provjerio obje mogućnosti portfelja kako bi bio siguran da ispunjavaju roboadviser-ove standarde pristupačnosti i kvalitete za svoje korisnike. "Željeli smo ove strategije iznijeti svojim klijentima što je brže moguće, a ne da ih sami gradimo", objasnio je.
Opcije Smart-Beta i zasnovane na prihodu
Novi portfelj dostupan u suradnji s Goldmanom bit će pametna-beta opcija. To će korisnicima pružiti agresivnije ulaganje u usporedbi s osnovnom platformom Bettermenta koja tradicionalno raspodjeljuje novac dionicama i obveznicama. Nova opcija imat će veću izloženost tržištima u nastajanju i REIT-u, navodi se u priopćenju s pojedinostima o predstojećem partnerstvu. To je najnovije u valu pametnih-beta investicijskih proizvoda koji su porasli na popularnosti jer tvrtke s Wall Streeta nastoje pružiti investitorima pristupačne opcije u odnosu na upravljane portfelje.
Drugom novom opcijom portfelja upravljat će BlackRock. BlackRock je najveći menadžer fondova diljem svijeta, koji posluje s 5, 7 bilijuna dolara u AUM-u. Portfelj putem BlackRocka temeljit će se na prihodu i nastojat će pružiti konzervativniju opciju koja je osmišljena za ostvarivanje ciljanog prihoda. Egan je objasnio da je "to portfelj obvezničkih ETF-ova kroz razine kreditnog rizika i donosi ciljani prihod."
Kupci Bettermenta imali su mogućnost sudjelovanja u bilo kojem od dva nova portfelja od srijede ovog tjedna, izjavila je glasnogovornica tvrtke Arielle Sobel. Hoće li ovo biti puni opseg Bettermentovih partnerstava ili je to tek početak, ostaje za vidjeti, a može ovisiti i o uspjehu ova dva početna portfelja.
