Osobni odnosi su u središtu svake financijske savjetodavne prakse, a s porastom robo-savjetnika s vremenom će postati još važniji.
Problem? Izgradnja odnosa teško je prilagoditi velikom broju klijenata.
Gotovo je nemoguće da savjetnici održavaju veliku količinu odnosa s klijentima, istodobno gradeći osobniju vezu sa svakim klijentom. Ovo je važno jer prepuštanje odnosa s klijentima vremenom erodira, postavlja temelje za veće stope rasta klijenta.
Dobra vijest je da se softverska rješenja za upravljanje odnosima s klijentima (CRM) mogu pozabaviti tim problemima i osnažiti financijske savjetnike za razmjenu poslovanja. Pomoću ovih alata savjetnici mogu osigurati da održavaju česte kontakte s velikim brojem klijenata uz održavanje osobnog kontakta. CRM softver može pružiti kombinaciju automatiziranih programa za slanje poruka i pravovremenih podsjetnika za savjetnike da se osobno obrate klijentima. Na ovom je području mnogo različitih alata kojima financijski savjetnici mogu izabrati kako bi poboljšali svoje poslovanje. (Za više informacija pogledajte: Osnovni softver za financijske savjetnike.)
, razmotrit ćemo pet najpopularnijih i nadolazećih rješenja o CRM-ovima financijskih savjetnika i razgovarati o tome zašto ih savjetnici žele razmotriti.
Wealthbox CRM
Wealthbox je elegantno dizajniran web i mobilni CRM sustav za financijske savjetnike. Tehnologija ima niz jedinstvenih značajki poput nadzora nad klikom i društvenim medijima, što je razlikuje od mnogih konkurentskih proizvoda na tržištu. Nakon 30 dana besplatne probe, usluga košta 35 USD po korisniku mjesečno bez dugoročne obveze. Podaci su zaštićeni 256-bitnom enkripcijom preko SSL sigurnosti kako bi se osiguralo da se podaci klijenta čuvaju privatno i povjerljivo. Wealthbox također nudi integraciju pohrane datoteka s uslugama poput Google diska i Dropboxa i ima funkciju mobilne aplikacije koja vam omogućava upravljanje aktivnostima tijekom putovanja.
Salesforce
Salesforce je pionir softvera kao usluge koji je brzo postao najveći svjetski mrežni dobavljač CRM-a. Iako je rješenje za poduzeća usmjereno na sve vrste poslovanja, tvrtka se također može pohvaliti proizvodom Financial Services Cloud koji se odnosi na savjetnike. Platforma nudi visoku razinu zrelosti i integracije s drugim alatima za automatizaciju marketinga koje savjetnici mogu zaposliti u svom poslu. Ova CRM platforma nudi i upotrebu umjetne inteligencije koja može analizirati vaše podatke kako bi dala preporuke na temelju vaših pojedinačnih poslovnih procesa. Cijene za različite proizvode Salesforce kreću se od 25 do 300 dolara mjesečno po korisniku, a naplaćuju se godišnje. (Za više pogledajte: Salesforce u odnosu na SAP: Usporedba vrhunskih CRM usluga .)
Redtail tehnologija
Redtail Technology je najpopularnije CRM rješenje za financijske savjetnike, prema istraživanju softvera iz 2017. s tržišnim udjelom od nešto više od 24%. Za razliku od mnogih drugih CRM usluga, Redtail se cijeni (od 99 USD mjesečno) po bazi podataka, a ne po korisniku, što mu omogućuje da se poveća u velikim i velikim financijskim savjetodavnim praksama. Rješenje se također isporučuje s generacijom izvještaja klijenta za prikupljanje osobnih podataka i podataka o računu, a dolazi i s besplatnim migracijama baze podataka za one koji se kreću s računala.
Junxure
Junxure su razvili financijski savjetnici (tvorac Greg Friedman je i sam savjetnik) i postao je jedan od najnagrađivanijih CRM rješenja za savjetnike. Sa otprilike 20% udjela na tržištu, Junxure je oduvijek bio popularno „nadogradnja“ rješenje za dobro etablirane tvrtke srednje veličine. No odnedavno je mogućnost zasnovanja u oblaku učinila dostupnom tvrtkama za financijsko savjetovanje bilo koje veličine - iako su njezine mjesečne naknade uglavnom veće od konkurencije. Cijene se kreću od 44 USD po korisniku mjesečno do 700 USD mjesečno za vrhunski proizvod, koji cijenu temelji na AUM-u, a ne na korisnicima ili bazama podataka.
Envestnet / Tamarac
Envestnet je poznati lider u prostoru financijskog savjetovanja sa širokim spektrom proizvoda i usluga, ali njegov Tamarac® CRM postao je sve popularniji alat za savjetnike koji žele njegovati svoje odnose s klijentima. Platforma je izgrađena na pouzdanoj platformi Microsoft Dynamics CRM, ima sve veći broj značajki i nudi opsežnu integraciju kako bi savjetnici pomogli da rade osobno i povezuju se sa svojim klijentima. Cijene se daju tek nakon što se na njihovoj web stranici zatraži demonstracija.
Donja linija
CRM rješenja postala su neprocjenjiv alat za financijske savjetnike jer se konkurencija robo-savjetnika pojačava. Tijekom posljednjih nekoliko godina, nekoliko tvrtki lansiralo je rješenja usmjerena na financijske savjetnike s opsežnim setom značajki i dubokom integracijom s drugim tehnološkim alatima. Oni koji traže pomoć u odabiru pravog rješenja za svoju tvrtku, možda žele provjeriti usluge poput ActiFi-a ili razmotriti angažiranje tehničkog savjetnika koji bi im pomogao u donošenju odluka. Mnogi davatelji CRM-a ponudit će besplatne demonstracije na svojim web stranicama, a nikad ne smeta pitati kolege savjetnike koja rješenja najviše vole koristiti u vlastitoj praksi. (Za više informacija pogledajte: 10 najboljih alata za financijske savjetnike .)
