Ako ste zabrinuti zbog ispravljanja burze ili na kraju odlaska na teritorij tržišta medvjeda, tada ćete htjeti razmotriti dolje spomenute burzovne fondove (ETF). Svi će vam pružiti više zaštite od negativne strane od velike većine ETF-ova u čitavom ETF svemiru. Međutim, postoje neke česte zablude oko ovih ETF-ova o kojima morate znati.
Radi vaše udobnosti, dolje navedeni ETF-ovi podijeljeni su u dvije skupine: najniži i viši nivo.
Vrhunski nivo
Potrošački spajalice Odaberite sektor SPDR ETF (XLP)
Svrha: prati izvedbu indeksa sektora potrošača za spašavanje.
Ukupna imovina: 8, 14 milijardi američkih dolara (15.4.2015.)
Datum početka: 16. prosinca 1998
Prosječni dnevni volumen: 7, 4 milijuna
Dividenda: 2, 55%
Troškovi: 0, 15%
Top 3 dionice:
Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Travanj 2008. Najviši (prije pada): 28, 49 USD
Veljača 2009. Nisko (dno pada na tržištu): 20, 36 USD
Analiza: Gubitak je gubitak, ali XLP se održavao izuzetno dobro u odnosu na svoje vršnjake tijekom najtežeg vremena. (Za više informacija pogledajte: Consumer Staples XLP ETF.)
iShares američki pružatelji zdravstvene zaštite (IHF)
Svrha: prati izvedbu indeksa pružatelja usluga zdravstvene zaštite u SAD-u Dow Jones.
Ukupna imovina: 819, 16 milijuna USD
Datum početka: 1. svibnja 2006
Prosječni dnevni volumen: 54.280
Dividenda: 0, 16%
Troškovi: 0, 45%
Top 3 dionice:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Travanj 2008. Visoka: 49, 69 USD
Veljača 2009. niska: 30, 13 USD
Analiza: IHF se nije održao iznimno dobro tijekom posljednje krize, i nije vjerojatno da će znati ima li još neke krize. No, vjerojatno će se izdržati bolje nego prošli put jer Baby Boomeri ulaze u doba u kojima će trebati mnogo proizvoda i usluga vezanih uz zdravstvenu zaštitu. (Više informacija potražite u: ETF-ovi s najboljom izvedbom u zdravstvu .)
Vanguardovo priznavanje dividendi ETF (VIG)
Svrha: prati izvedbu NASDAQ indeksa za odabir dividendi u SAD-u.
Ukupna imovina: 20, 76 milijardi USD
Datum početka: 21. travnja 2006
Prosječni dnevni volumen: 879.500
Dividenda: 2, 13%
Troškovi: 0, 10%
Top 3 dionice:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart prodavaonice Inc: 3, 99%
Procter & Gamble: 3, 91%
Travanj 2008. Najviša: 55, 19 USD
Veljača 2009. niska: 33, 18 USD
Analiza: VIG se nije održavao dobro tijekom posljednje krize. To bi moglo biti slučaj i u budućnosti. S druge strane, ovaj niskobudžetni ETF prati uspješnost kompanija koje bilježe porast svojih dividendi tijekom vremena. Tvrtke poput ove gotovo uvijek imaju zdrave bilance i stvaraju snažan novčani tok. Stoga će vjerojatno oluja pogoditi. Ispravan pristup ovdje bio bi kupnja VIG-a na bilo kojem nivou, znajući da je samo pitanje vremena prije nego što se ove elitne tvrtke povuku natrag. (Za više informacija pogledajte: Trgovci žele izdvojiti sredstva za dividendu .)
Drugi sloj
Uslužni programi Odaberite sektor SPDR ETF (XLU)
Svrha: prati rad indeksa sektora za uslužne programe.
Ukupna imovina: 6, 38 milijardi USD
Datum početka: 16. prosinca 1998
Prosječni dnevni volumen: 13, 2 milijuna
Prinos dividende: 3, 43%
Omjer troškova: 0, 15%
Top 3 dionice:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Južna Co. (SO): 7, 26%
Travanj 2008. Najviša: 41, 31 USD
Veljača 2009. niska: 25, 35 USD
Analiza: Ako istražite ETF-ove otporne na recesiju, na popisu ćete često naći XLU. Ali zato morate biti oprezni s onim što čitate. Kao što vidite, XLU se nije držao baš dobro tijekom posljednje krize. To će vjerojatno biti sljedeće tijekom sljedeće krize. Iako se komunalije uglavnom smatraju sigurnim, problem je u tome što imaju prednost. Stoga, kad se kamate povećaju, njihovi dugovi postaju skuplji. Omjer duga i kapitala za Duke, NextEra Energy i Southern Co. iznosi 1, 04, 1, 44, odnosno 1, 17. To nisu užasni omjeri, ali ni oni se ne utječu u okruženju s višom kamatnom stopom. (Za više pogledajte: Je li vrijeme za fondove niske volatilnosti?)
ETF (PBJ) Invesco Dynamic Hrana i Piće
Svrha: prati rad Dynamic indeksa hrane i pića Intellidex.
Ukupna imovina: 266, 83 milijuna dolara
Datum početka: 23. lipnja 2005
Prosječni dnevni volumen: 91.133
Dividenda: 1, 28%
Troškovi: 0, 61%
Top 3 dionice:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Travanj 2008. Najviša: 16, 82 USD
Veljača 2009. niska: 11, 13 USD
Analiza: Izvodljiv pad tijekom najgorih vremena. A PBJ investira u najbolje od najboljih u Hrani i piću. Jedini razlog zašto se PBJ nalazi na listi drugog nivoa je taj što je omjer troškova 0, 61%, što je malo više od prosječnog omjera troškova ETF-a od 0, 46%. Ovaj povećani omjer rashoda će umanjiti vašu zaradu i ubrzati gubitke. (Za više pogledajte: Kada je pravo vrijeme za zalihe hrane i pića? )
Vanguard potrošačke spajalice ETF (VDC)
Svrha: prati rad MSCI američkog indeksa tržišnih ulaganja / potrošačkih spajanja 25/50.
Ukupna imovina: 2, 52 milijarde dolara
Datum početka: 26. siječnja 2004
Prosječni dnevni volumen: 114.462
Dividenda: 1, 90%
Troškovi: 0, 12%
Top 3 dionice:
Procter & Gamble: 10, 92%
Coca-Cola Co: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Travanj 2008. Najviša: 69, 85 USD
Veljača 2009. niska: 49, 53 USD
Analiza: Uz ovaj ETF koji nudi vrlo nizak omjer troškova i drži vrhunske tvrtke, možda se pitate zašto je na listi drugog reda. Na to se može odgovoriti jednom riječju: likvidnost. (Za više pogledajte: Potrošački spajalici obraniti se protiv volatilnosti.)
Donja linija
Razmotrite gore opisane ETF-ove zaštite od pada, posebno one u kategoriji Top-Tier. To je reklo, ako ste stvarno zabrinuti zbog tržišnih propusta i želite zaštititi od proboja, tada bi najsigurnija igra bila premještanje u gotovinu. Ako tržište propadne, odvijat će se u deflacijskom okruženju. Ako ste u gotovini, vrijednost tog novca povećavat će se (svaki dolar će ići dalje). (Za više pogledajte: 4 ETF-ove strategije za silazno tržište i top 5 recesijskih dionica .)
