Sadržaj
- 1. Strast za financijama
- Duboka analitička sposobnost
- Profesionalna prodaja
- 4. Interesi se moraju uskladiti
- Znatiželja
Razne karakteristike razdvajaju dobre financijske savjetnike od loših i uspješnih od neuspješnih. Bez obzira želite li postati financijski savjetnik ili jednostavno trebate angažirati nekoga da vam pomogne u financijskom planiranju, evo pet osobina koje morate imati na umu koje imaju najuspješniji financijski savjetnici.
Ključni odvodi
- Uspješni financijski savjetnici imaju veliku knjigu o poslovanju s klijentima i uspješnost poslovanja i usluga. Upoznati klijente i imati ih za vas - i preporučiti vam - znači biti profesionalni i staviti svoje klijente na prvo mjesto. Istovremeno, morate imati duboko razumijevanje tržišta, analitičke vještine i obuka te strast za financijama.
Strast za financijskim planiranjem i upravljanjem bogatstvom
Uspješni financijski savjetnici su oni koji imaju apsolutnu strast za tu temu. To je važno jer se standardi, zakoni, metodologije i proizvodi u financijskom i investicijskom svijetu neprestano razvijaju.
Kada financijski savjetnik ima veliku strast prema tom pitanju, ta osoba prirodno gravitira svakodnevnom učenju sve više i više o industriji. Oni bez te strasti neprestano zaostaju i bore se da bi pratili razvoj industrije. To samo može biti razlika između uspjeha i neuspjeha kao financijskog savjetnika. Dobro je pitanje u svakom razgovoru postaviti financijske savjetnike: "Što je novo u industriji?"
Duboka analitička sposobnost
Mnoga su područja uključena u cjelovit i temeljit financijski plan. Planiranje novčanog toka, planiranje mirovina, upravljanje investicijama, planiranje osiguranja, planiranje imovine i porezno planiranje samo su nekoliko ključnih područja s kojima kompetentni financijski savjetnik može pomoći klijentima. Imati dubinsku analitičku sposobnost na svim tim područjima od suštinskog je značaja, ali možda je najvažnije u dijelu ulaganja.
Uspješni financijski savjetnici znaju da odnos rizika i povrata utječe na gotovo svaki aspekt financijskog plana. Ključno je oblikovanje portfelja ulaganja na pravi način i mogućnost preraspodjele imovine s vremenom i promjenama ciljeva. Financijski savjetnik mora biti u stanju analizirati i planirati portfelj u kontekstu različitih mjernih podataka, kao što su standardna devijacija, beta, strateška raspodjela imovine, taktička raspodjela imovine i povlačenje.
Profesionalna prodaja
To je ključni zahtjev za uspješne financijske savjetnike. Financijski savjetnici moraju rasti svoju poslovnu knjigu kako bi uspjeli. Mogućnost prodaje njihovih usluga kroz čitav spektar financijskog planiranja, od upravljanja investicijama do planiranja nekretnina, neophodna je za uspješnost financijskih savjetnika. Odobreno, prodaja usluga ili proizvoda ne smije se vršiti samo radi prodaje. Usluga ili proizvod moraju istinski pomoći klijentu.
Ipak, prodaja je ipak neophodna. Financijski savjetnik mora biti sposoban klijentu priopćiti problem ili jaz u njegovom financijskom planu koji postoji, ispravno prenijeti rješenje i kao posljednji korak zatražiti posao klijenta ili potencijalnog klijenta. Financijski savjetnik koji ne može prikupiti hrabrost zatražiti posao nesumnjivo neće dobiti njega. Imajući to u vidu, sljedeća osobina je presudna.
Vjera koja zanima mora se uskladiti
Uspješni financijski savjetnici su oni koji na prvo mjesto stavljaju interese svojih klijenata, a njihove vlastite interese. Savjetnik mora vjerovati da bi se trebali uskladiti financijski interesi obiju strana, u suprotnom može doći do štetnog odnosa. Nepotrebno je i neetično prodavati proizvode klijenta koji klijentu ne trebaju, poput nebitnih polica osiguranja ili polisa osiguranja s previše pokrića.
I ovoj kategoriji odgovaraju određeni investicijski proizvodi, poput uzajamnih fondova koji imaju veliko prodajno opterećenje, jer postoji bezbroj uporedivih i boljih uzajamnih fondova bez takvih opterećenja.
Osim toga, naplaćivanje naknada za upravljanje investicijama koje su veće od potrebnih nije dobra praksa. Uspješni financijski savjetnik ne bi trebao naplaćivati 2% na sredstva u upravi kada je 0, 5% tipično za istu uslugu. Uspješni financijski savjetnici pomažu ljudima i pošteno im se isplaćuju naknade; ne iscrpljuju svoje klijente od njihovog teško zarađenog novca.
Znatiželja
Otkrivanje upravo onoga što klijent treba u svim aspektima financijskog planiranja slično je detektivskom radu. Male detalje treba pronaći i sastaviti zajedno, a potrebno je stvoriti i priopćiti sveobuhvatno rješenje velikog problema. Uspješni financijski savjetnici su oni koji uživaju u ovom procesu i uspijevaju u izazovu.
