Iako je 2019. ostvarila značajne dobitke za dionice, neki se ulagači još uvijek brinu zbog nestabilnosti tržišta nakon gubitaka u 2018. godini. Fondovi za dividende imaju bolje rezultate od fondova rasta dionica tijekom razdoblja nestabilnosti dionica. Dividendni fondovi također uglavnom nude veće prinose od tipičnih S&P 500 dionica. Rast dividendi i visoki prinos od dividendi mogu biti vrlo učinkovite strategije ulaganja. U nastavku navodimo neke od najboljih fondova kojima se trguje na burzi (ETF) i uzajamnih fondova za ulagače usredotočene na dividende.
Vanguard priznavanje dividendi ETF
Vanguardovo priznavanje dividendi ETF (VIG) prati indeks tvrtki koje su povisile svoje dividende u posljednjih deset godina. Od 30. studenog 2019. fond je imao najveći postotak od svojih 50, 5 milijardi američkih dolara uloženih u Microsoft, Procter & Gamble, Visa i Walmart. Ovaj ETF imao je prinos od SEC od 1, 78% i omjer rashoda od 0, 06%.
Schwab američki dionički kapital ETF
Schwab američki dionički dividendi ETF (SCHD) prati Dow Jones američki indeks dividendi 100. Ove dionice visokog prinosa također su tijekom godina dosljedno isplaćivale dividende. Fond je sa siječnjem 2020. imao oko 11, 8 milijardi imovine, a omjer rashoda iznosio je tek 0, 06%. Najveći udjeli fonda bili su Bristol Myers, Home Depot, Intel i Coca-Cola.
Vanguard ETF
Vanguardov visoki prinos dividendi ETF (VYM) fokusiran je na dionice koje trenutno nude visoke dividendne prinose. Manje tvrtke koje plaćaju znatno veće dividende često nude te dividende kako bi uložile investitore za veći rizik. Međutim, ETF Vanguard s visokom dividendom pridaje veću težinu tvrtkama s većom tržišnom kapitalizacijom. Kao rezultat, najznačajnije dionice fonda početkom 2020. godine bile su JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon i AT&T. Ukupni učinak sličan je strategiji Dogs of Dow. U stvarnoj praksi, fond nije bio značajno rizičniji od dionica u cjelini. Nastavio je donositi veće dividende, s prinosom od 3, 99% u prosincu 2019. Poput vanguard-ovog priznavanja dividendi ETF, omjer troškova bio je samo 0, 06%
Vanguardov fond za rast dividendi
Vanguardovim fondom za rast dividendi (VDIGX) upravlja Don Kilbride iz Wellington Investment Management-a. U više od 13 godina kao upravitelj fonda, Kilbride je bio vrlo vješt u pronalaženju povoljnih tvrtki za koje očekuje da će povećati svoje dividende stopom inflacije plus 3%. Ova strategija daje stalne performanse, čak i za vrijeme najgrubših tržišta. U posljednjih nekoliko godina, fond je narastao s 25 na 42 milijarde dolara. Fond je fokusiran na dionice s velikim kapitalom, a portfelj im je na vrhu Medtronic, Coca-Cola i McDonald's. Od 31. prosinca 2019. prinos SEC-a fonda iznosio je 1, 79%. Tijekom posljednjih deset godina, fond je vratio impresivnih 13, 09%. To je više od referentnog indeksa, koji je u istom razdoblju vratio samo 12, 56%. Omjer rashoda od 0, 22% izuzetno je nizak za upravljani fond.
T. Rowe Fond za rast dividendi
Fond za rast dividendi T. Rowe (PRDGX) još je jedan izvanredni uzajamni fond za ulagače u dividende. Tom Huber već 19 godina upravlja fondom od 14, 7 milijardi dolara. Huber traži tvrtke sa zdravim osnovama koje im isplaćuju dividende za koje očekuje da će ih povećati. Fond ulaže prije svega u dionice velikog kapitala, poput Microsofta, JPMorgan Chasea, Applea i Visa. Svi plaćaju dobre dividende i pouzdani su podaci o povećanju tijekom vremena. Desetogodišnji povrat fonda na dan 31. prosinca 2019. iznosio je 13, 30%, a omjer troškova mu je 0, 64%, što je ispod prosjeka za njegovu kategoriju.
