Četiri financijska savjetodavna poduzeća ušla su u 2015. s više od trilijuna dolara ukupne imovine pod upravljanjem (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. i JP Morgan Asset Management. Petina, Fidelity Investments, nije zaostajala za približno 920 milijardi USD u AUM-u. Svaka od ovih tvrtki došla je na vrh liste iz različitih razloga, bilo da su to niske naknade i inovativnost (Vanguard), više od stoljeća posvećenog financijskog upravljanja (JP Morgan) ili veliko zadovoljstvo kupaca (vjernost).
Američki ulagači mogu birati između tisuća tvrtki za financijsko savjetovanje. Zapravo, američki novac za novine procjenjuje da je sredinom 2015. u Sjedinjenim Državama bilo više od 16.000 tvrtki koje su trgovale tvrtkama za upravljanje imovinom i investicijskim savjetima. Od toga je više od 7.500 registrirano za pružanje usluga financijskog planiranja. Tržište je vrhunsko, što ima smisla; poznato i cijenjeno ime ide dug put u osiguravanju imovine od obitelji i poduzeća.
Nije slučajno što su ove tvrtke vrhunski psi, a potencijalni investitori mogu pronaći razloge da se svi vole.
Avangarda
Vanguard je otkriće u svijetu upravljanja investicijama, posebno od prijelaza stoljeća. Slično poput Walmarta u maloprodajnom sektoru, Vanguard je postao kralj brda kroz jeftine cijene i ogromnu ponudu. Tvrtka je poznata po niskom omjeru troškova u fondovima i pasivnom upravljanju ulaganjima.
S ukupnim AUM-om od tri bilijuna dolara, Vanguard je daleko i najveća savjetodavna tvrtka; niti jedna tvrtka se ne može pohvaliti s čak 1, 75 bilijuna dolara. Tvrtka živi mantrom nižih cijena i omogućuje investitorima da zadrže više svojih povrata, a kupci su odgovorili dolaskom u Vanguard. Vanguard je više od bilo koje druge financijske savjetodavne tvrtke iskoristio doba interneta.
PIMCO
PIMCO je kalifornijska kompanija za upravljanje sa uredima u desetak zemalja. PIMCO, koja zastupa Pacific Investment Management Company, LLC, pokrenuta je 1971., a naposljetku ih je kupila njemačka tvrtka Allianz SE (ALV) 2000. godine. Dvije tvrtke posluju kao samostalno podružnica i matično društvo.
Poput Vanguarda, PIMCO ima vrlo veliku ponudu vlastitih proizvoda. Za razliku od Vanguarda, PIMCO plasira na cijeli spektar ulagača, a ne samo na jeftine opcije. Tvrtka je aktivna u preusmjeravanju fokusa na promjenjive tržišne uvjete, a skovala je termin "Nova normala" nakon financijske krize 2008.-2009.
Društva kapitalnih grupa
Tvrtke Capital Group bolje su poznate neke pojedinačne kompanije za upravljanje investicijama, poput američkih i kapitalnih međunarodnih fondova. Tvrtka je upravljala s oko 1, 3 bilijuna dolara imovine od prvog tromjesečja 2015. godine.
Tvrtka je raspoređena u podružnice podružnica, pa se investitori i savjetnici često usredotočuju samo na određene aspekte ukupnog paketa Capital Group. Nedostatak cjelokupnog prepoznavanja imena nije nanio štetu konkurenciji; Studija iz 2009. zaključila je da je Capital Group jedini najutjecajniji dionik na globalnom tržištu dionica.
JP Morgan Asset Management
Osnovao ga legendarni John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - sada JPMorgan Chase & Co. (JPM) - možda je najvažnija privatna financijska institucija u povijesti SAD-a. Firma je najveća banka u SAD-u i jedan od najvećih financijskih konglomerata na svijetu.
Nije iznenađujuće da je JP Morgan među prvih pet najvećih tvrtki za financijsko savjetovanje s obzirom na rezultate i prepoznavanje imena. Među ciljanim savjetodavnim skupinama su i druge financijske institucije, vlade, mirovine, poduzeća i pojedinci.
Vjernost ulaganja
Fidelity Investments stekla je svoje ime na mjestima brokerskih i uzajamnih fondova. Odgovara da je Fidelity - riječ koja znači odanost, podrška i vjernost - jedna od najcjenjenijih tvrtki za savjetovanje o investiranju u pogledu zadovoljstva kupaca i internetske podrške.
Jedina glavna prepreka potencijalnoj klijenteli je visoki minimalni prag ulaganja Fidelityja; potrebno je najmanje 50 000 dolara za otvaranje računa za aktivno upravljanje strateškim savjetnicima tvrtke Fidelity.
