Za mnoge ljude pouzdanost prihoda od dividendi ili kamata jedna je od glavnih prednosti ulaganja. Kao i pojedinačne dionice i obveznice, uzajamni fondovi mogu biti veliki izvor prihoda od dividendi. Međutim, ne plaćaju svi uzajamni fondovi pa ako vam je važan redoviti prihod od dividendi, naučite koje vrste fondova isplaćuju najviše dividende.
Fondovi dividendi
Za one koji su prvenstveno zainteresirani za ostvarivanje redovitih prihoda od dividendi, ali spremni preuzeti rizik za šansu od kapitalnih dobitaka, dividendni fondovi mogu biti odličan izbor. Ta su sredstva usmjerena na ulaganje u dionice koje svake godine imaju pouzdane evidencije o isplati zdravih dividendi. Budući da se isplata dividendi dioničarima smatra znakom financijske stabilnosti tvrtke, mnoge se tvrtke ponose time što će svake godine izdavati sve veće dividende.
Sredstva za dividende nisu usmjerena na identificiranje sljedeće drage osobe na Wall Streetu, osim ako ne isplaćuju dividende, ali sva ulaganja u dionice mogu povećati ili smanjiti vrijednost na temelju fluktuacija na tržištu i uspješnosti tvrtke koja je izdala. Iako dividendni fondovi nisu usmjereni na stvaranje kapitalnih dobitaka, dionice zdrave tvrtke koja isplaćuje značajne dividende vjerojatno će s vremenom porasti, što potencijalno povećava vrijednost fonda.
Fondovi za dividendne obveznice
Za razliku od dioničkih fondova, raspodjele dividendi koje izvršavaju obveznički fondovi zapravo su rezultat kamatnog prihoda ostvarenog obveznicama u portfelju fonda. Na kamatnu stopu ili kuponsku stopu plaćenu obveznicom utječu mnogi faktori, uključujući kreditni rejting subjekta izdavanja i nacionalne kamatne stope u trenutku izdavanja. Iako su kamatne stope obveznica koje su izdale vrlo stabilne, kreditno sposobne korporacije i vlade sklone odražavanju stopa koje su odredile Federalne rezerve, manje stabilni subjekti često nude obveznice s višim stopama jer je rizik da će ispuniti svoje financijske obveze zbog insolventnosti veći.
Fondovi obveznica s visokim prinosom, stoga ulažu u vrlo nisko rangirane obveznice, nazvane bezvrijedne obveznice, jer plaćaju izuzetno visoke kamatne stope kako bi ulagačima nadoknadili povećani rizik od neplaćanja od strane financijski nestabilnih izdavatelja. Iako prihodi od dividendi iz ovih vrsta fondova mogu biti znatni, to predstavlja znatan rizik. Ostali, manje rizični fondovi obveznica čine umjereniju raspodjelu dividendi, ali nose mnogo manji rizik od gubitka.
Savjetnik Uvid
Dan Danford, CFP ®
Obiteljski investicijski centar, St. Joseph, MO
Puno ljudi misli ulagati poput bankovnog računa. Dakle, automatski se pitaju o kamatnoj stopi, dividendi ili prinosu. Međutim, isplate kamata ili dividendi samo su dio ukupne dodane vrijednosti, jer je procjena ulaganja također veliki dio jednadžbe.
Ukupni povrat je izračun koji uzima u obzir sve ove faktore. To je važno jer mnoga visokokvalitetna ulaganja ne daju redoviti prihod. Na primjer, većina velikih tvrtki isplaćuje relativno nisku novčanu dividendu iako se može očekivati da će se cijena dionica s vremenom povećati.
U stvari, to bi moglo biti dobro za ulagače, jer se dividende oporezuju, a rast vrijednosti dionica nije sve dok ne prodate dionice. Stoga, ako zaista želite rast, potražite investicije koje nude potencijalne ukupne prinose.
