Zamislite da ste uložili 10 000 američkih dolara na dnu financijske krize 2008.-2009. Rezultati koje pronađete u nastavku ne mogu vas istinski otjerati, ali uloženi iznos je sve relativan na temelju vaše financijske situacije. Važniji je postotni dobitak, jer će taj broj biti isti za sve - pod pretpostavkom da ulagači ulože novac na tržište u točno isto vrijeme za ovu hipotetsku situaciju. Osim što ćemo pogledati koliko biste novca zaradili, također ćemo ukratko pogledati je li isti povratak moguć tijekom sljedećih 10 godina.
S&P 500
S&P 500 sastoji se od otprilike 500 dionica velikog obima (nikad točno 500 dionica i uvijek ima tendenciju promjene) koje su navedene na NYSE ili NASDAQ. Većina profesionalnih investitora i trgovaca navodi S&P 500 kao barometar za tržište, jer njegove komponente predstavljaju mnogo značajnih aktivnosti koje se svakodnevno događaju. S&P 500 indeks je ujedno i indeks koji se obično koristi pri računanju beta. (Više o tome pogledajte: Sezonalnost S&P 500 i Mega zaliha kapsula .)
Dno financijske krize bilo je 9. ožujka 2009. godine, kada je S&P 500 dostigao 676, 53. Radi jednostavnosti, nazvat ćemo ga 676. Da ste tada imali 10.000 dolara za ulaganje, kupili bi vam 148 dionica SPDR S&P 500 ETF (SPY) po 67, 95 USD (što je zaokruženo sa 147, 17 uz pretpostavku da biste mogli bačen u nekoliko dodatnih dolara). Danas, 5. listopada 2018., S&P 500 stoji 2.888, 07, a SPY trguje na 288, 10 USD.
2888.07 - 676 = 2212.07 za 327% -tni porast ili 3.27x povećanje
288, 10 USD - 67, 95 USD = 220, 15 USD za dobitak od 324% ili 3, 24x povećanja
Dakle, ako imate sve svoje dionice, vaša bi investicija vrijedila 42.638, 80 USD. Prilično dobro za investiciju od 10.000 dolara. A to ne uključuje dividendni prinos, koji se uvijek mijenja, ali trenutno iznosi 1, 89% za S&P 500 indeks i 1, 72% za SPY.
DJIA
Dow Jones Industrial Average namijenjen je praćenju 30 najjačih dionica blue-chip-a na cijelom tržištu. Bez obzira na to, DJIA je 9. ožujka 2009. godine stajala 6.507 dolara. Ulaganje u iznosu od 10 000 američkih dolara sa SPDR Dow Jones ETF (DIA) kupilo bi vam 153 dionice po 65, 51 USD. Danas od 5. listopada, DJIA trguje na 26.388, 02. (Za više pogledajte: Razumijevanje i igranje industrijskog prosjeka Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 za 306% -tni porast ili 3.06x povećanje
263, 62 USD - 65, 51 USD = 198, 11 USD za povećanje od 302% ili 3, 02x povećanja
Dakle, ako imate sve svoje dionice, vaša bi investicija bila vrijedna 40.333, 86 USD.
Nasdaq
Nasdaq je povijesno poznat da prati uglavnom tehnološke zalihe. Tehnološke zalihe Nasdaq-a razlikuju se između tehnologije i biotehnologije, kao i neke druge vrste tvrtki koje se miješaju. Nasdaq Composite sastoji se od otprilike 4.000 dionica. Bez obzira jesu li tehničke zalihe ili ne, naći ćete više tvrtki s rastom u Nasdaqu. To će dovesti do većih dobitaka za vrijeme bikovskih tržišta i većih rasprodaja tijekom medvjeđih tržišta. 9. ožujka 2009. godine, Nasdaq je trgovao po 1, 268, 64. Ulaganje od 10 000 američkih dolara u Fidelityjev Nasdaq Composite ONEQ ETF po 50, 75 dolara kupilo bi vam 198 dionica. Danas od 5. listopada 2018. godine NASDAQ trguje na 7.761, 01.
7761 - 1268 = 6493 za povećanje od 512% ili porast od 5.12x
304, 20 USD - 50, 75 USD = 253, 45 USD za 499%
Dakle, ako imate svih 198 dionica, vaša investicija vrijedila bi 60, 231, 60 USD.
Gledajući unaprijed
Bez obzira jeste li bikov ili medvjeda, izgledi za gore navedeno vraćaju se tijekom sljedećih 10 godina nisu vjerojatni. Ako vjerujete da je gospodarstvo u stalnom putu, to je u redu i još će biti rasta, ali vjerojatnost da je to veća od 300% nije vjerojatna. Dodajte u politiku središnje banke koja povećava temeljne stope riznice i uzrokuje ravnotežu između fiksnog dohotka i dionica na tržištu, a ta su očekivanja više za neprestani povratak na povijesnu razinu od 8% do 10%.
Donja linija
