Što je općinski obveznički fond
Općinski obveznički fond je fond koji ulaže u općinske obveznice. Sredstvima općinskih obveznica može se upravljati s različitim ciljevima koji se često temelje na lokaciji, kreditnoj kvaliteti i trajanju. Općinske obveznice su dužničke vrijednosne papire koje je izdala država, općina, županija ili distrikt posebne namjene (poput javne škole ili aerodroma) za financiranje kapitalnih izdataka. Općinski obveznički fondovi oslobođeni su saveznog poreza i mogu biti oslobođeni državnih poreza.
OSIGURANJE Općinskog obvezničkog fonda
Općinski obveznički fondovi jedno su od rijetkih ulaganja na tržištu koje nude oslobađanje od poreza. Ulagačima nude prinos i mogu biti dobra opcija s fiksnim dohotkom za konzervativnu raspodjelu portfelja.
Vlasnički fondovi općinskih obveznica razlikuju se ovisno o cilju fonda. Sastojaju se od općinskih obveznica koje investitorima nude prednosti vrijednosnih papira općinskih obveznica zajedno s diverzifikacijom prema riziku pojedinog izdavatelja. Općinske obveznice su strukturirane poput standardnih obveznica, s kuponskim plaćanjem i paušalnim plaćanjem na dospijeću. Općinski obveznički fondovi plaćaju raspodjelu regulatornih sredstava investitorima od plaćanja kupona i kapitalnih dobitaka. Raspodjela se određuje prema nahođenju fonda.
Strategije se mogu razlikovati ovisno o lokaciji, kreditnoj kvaliteti i zrelosti. Tvrtke fondova nude sredstva općinskih obveznica kroz cijeli kreditni spektar. Ciljevi ulaganja obično su konzervativni, srednji ili visoki prinos s obzirom na datum dospijeća.
Porezi općinskih obvezničkih fondova
Općinski obveznički fondovi atraktivna su opcija za konzervativnu raspodjelu ulagača zbog njihovih prihoda i oslobađanja od poreza. Oni često traže velike ulagače neto vrijednosti u višim granicama poreza posebno za svoje prednosti oslobađanja od poreza.
Sredstva koja primarno ulažu u općinske obveznice oslobođena su saveznog poreza i mogu biti oslobođena državnog poreza. Općinski obveznički fond oslobođen je državnog poreza ako se sastoji od obveznica izdanih prvenstveno u državi prebivališta investitora.
Prinos prinosa općinskih obveznica
Uz oslobađanje od poreza, općine nude i distribucije koje ih čine glavnim izborom za ulagače u dohodak. Fondovi plaćaju raspodjelu mjesečno, kvartalno, polugodišnje ili godišnje. Raspodjela fonda može se promatrati po njegovom kasnijem i budućem prinosu. Poslednji prinos omogućuje uvid u raspodjelu kao postotak cijene fonda u posljednjih dvanaest mjeseci. Napredni prinos temelji se na najnovijoj distribuciji.
Investiranje općinskog obvezničkog fonda
Najbolji izvođači u kategoriji općinskih obveznica u 2017. godini uvrstili su Dreyfusov općinski fond obveznih izdataka i općinski portfelj AllianceBernstein s visokim prihodima.
Fond visokih prinosa u Dreyfus-u ulaže u komunalne obveznice visokog prinosa s kreditnim rejtingom BBB / Baa ili nižim. Od 12. prosinca 2017. Fond je imao jednogodišnji ukupni povrat od 13, 17% i trogodišnji godišnji ukupni povrat od 5, 84%.
Općinski portfelj AllianceBernstein s visokim dohotkom ulaže u investicijske obveznice i kao neinvesticijske obveznice. Od 12. prosinca 2017. Fond je imao jednogodišnji povrat od 9, 57% i trogodišnji godišnji povrat od 4, 70%.
