Što je Odjel za usklađenost?
Odjel za usklađivanje osigurava da se tvrtka pridržava vanjskih pravila i interne kontrole. U sektoru financijskih usluga, odjeli za usklađivanje rade na ispunjavanju ključnih regulatornih ciljeva kako bi zaštitili ulagače i osigurali da su tržišta fer, učinkovita i transparentna. Oni također nastoje smanjiti sistemski rizik i financijski kriminal.
Ovi su ciljevi osmišljeni kako bi podržali povjerenje potrošača u financijski sustav. Organizacije za financijske usluge također podliježu regulatornim poslovnim pravilima koja uređuju oglašavanje, komunikaciju s klijentima, sukob interesa, razumijevanje i prikladnost kupaca, poslovanje s klijentima, imovinu klijenta i novac, kao i kršenje pravila i pogreške.
Razumijevanje Odjela za sukladnost
Odjel za usklađivanje obično ima pet područja odgovornosti - identifikacija, prevencija, nadzor i otkrivanje, rješavanje i savjetodavni. Odjel za usklađenost identificira rizike s kojima se organizacija suočava i savjetuje ih kako ih izbjeći ili riješiti. Ona provodi kontrole radi zaštite organizacije od tih rizika. Monitori i izvještaji o usklađenosti i izvješća o učinkovitosti kontrola u upravljanju izloženošću organizacija organizacijama riziku. Odjel također rješava pitanja usklađenosti kad nastanu i savjetovao je poslovanje o pravilima i kontrolama.
Službenici za sukladnost unutar odjela za usklađivanje dužni su svog poslodavca da rade s upravom i osobljem na utvrđivanju i upravljanju regulatornim rizikom. Njihov je cilj osigurati da organizacija ima unutarnju kontrolu koja na odgovarajući način mjeri i upravlja s rizicima s kojima je suočena. Službenici za sukladnost pružaju internu uslugu koja učinkovito podržava poslovna područja u njihovoj dužnosti da poštuju odgovarajuće zakone i propise i interne postupke. Službenik za sukladnost obično je glavni savjetnik tvrtke, ali ne uvijek.
Industrijski regulatori odobravaju i nadziru pravila poštovanja propisa istragom, prikupljanjem i razmjenom informacija i izricanjem odgovarajućih kazni. Čimbenici korišteni za određivanje rizika unutar organizacije uključuju prirodu, raznolikost, složenost, razmjere, obujam i veličinu poslovanja i poslovanja.
Odjeli za usklađivanje igraju aktivnu ulogu u upravljanju rizikom i smanjenju financijskog kriminala.
Posebna razmatranja
Financijska kriza 2008. dovela je do povećanog nadzora i regulacije propisa. To je uzrokovalo da organizacije za financijske usluge povećaju ulogu odjela za usklađivanje od savjetodavnog do aktivnog upravljanja rizikom i praćenja. Usklađenost sada pruža praktične perspektive za prevođenje propisa u operativne zahtjeve.
Ova jača kultura rizika uključuje pravovremenu razmjenu informacija, brzu eskalaciju nastalih rizika kao i spremnost za izazov postojećim praksama. Učinkovito izvršavanje ovih proširenih odgovornosti zahtijeva dublje razumijevanje poslovanja i poslovne prakse. I struktura odjela za usklađenost promijenila se tako da kombinira obuhvat koji se temelji na poslovnim jedinicama i šire, zajedničko znanje širom organizacije. Najnovije teme kojima se bave odjeli za usklađivanje uključuju rizik ponašanja, Zakon o tajnosti banaka i rizik od pranja novca (BSA / AML), rizik podizvođača i cjelokupno upravljanje kulturom rizika.
Ključni odvodi
- Odjel za usklađivanje osigurava da se poslovanje s financijskim uslugama pridržava vanjskih pravila i unutarnjih kontrola. Također identificira rizike s kojima se organizacija suočava i savjetuje ih kako ih izbjeći ili riješiti. Financijska kriza u 2008. dovela je do povećanog nadzora i regulacije propisa, vodećih odjela za usklađivanje prijeći sa savjetodavne uloge na aktivno upravljanje rizikom.
Zahtjevi za odjel za usklađenost
Ako tvrtka ima prekomorske lokacije, mora prevesti materijale povezane s poštivanjem zakona na taj jezik. Također bi trebao tražiti doprinose stranih ureda o učinkovitosti materijala za obuku tvrtke.
Odjel za usklađenost također bi trebao provesti obuku zaposlenika. Također bi trebao postojati sustav za izvještavanje o pitanjima usklađenosti. Odnosno, kodeks ponašanja za odjel za usklađivanje trebao bi propisati postupak za zaposlenike.
