Što je borba protiv financiranja terorizma?
Borba protiv financiranja terorizma (CFT) uključuje istragu, analizu, odvraćanje i sprečavanje izvora financiranja aktivnosti namijenjenih postizanju političkih, vjerskih ili ideoloških ciljeva. CFT se postiže nasiljem i prijetnjama nasiljem nad civilima. Uvidom u izvor sredstava koja podržavaju terorističke aktivnosti, provedba zakona može biti u mogućnosti spriječiti da se neke od tih aktivnosti dogode.
Ključni odvodi
- Borba protiv financiranja terorizma (CFT) usmjerena je na ograničavanje kretanja sredstava terorističkim organizacijama i može se usredotočiti na razne subjekte, kao što su banke, dobrotvorne organizacije i tvrtke, te brojne aktivnosti, kao što su regulacija, nadzor i izvještavanje. Procesi u borbi protiv financiranja terorizma čine uloženi napori da se identificira i zaustavi kretanje sredstava koja se u nekim slučajevima mogu prerušiti u legitimne financijske transakcije, a koja se koriste za financiranje terorističkih aktivnosti. Pranje novca postupak je na koji se čini da je ilegalni novac prikupljen kao legitiman, a ovaj postupak, koji ima značajnu ulogu u financiranju terorizma, cilj je velikog dijela napora CFT-a, od otkrivanja do kaznenog gonjenja. Financijske obavještajne jedinice istražuju sumnjive transakcije, a zatim pružaju informacije policiji za daljnju istragu ili kazneni progon. Radna skupina za financijsku akciju skupina je 35 država koje zajedno rade na borbi protiv financiranja terorizma standardiziranjem propisa kako bi se spriječila zlouporaba slabijih regulatornih sustava.
Kako djeluje borba protiv financiranja terorizma (CFT)
Borba protiv financiranja terorizma (CFT) uključuje podučavanje financijskih istražnih tehnika provedbi zakona, podučavanje tužitelja da pobjeđuju u slučajevima pranja novca i osposobljavanje financijskih nadzornih i regulatornih tijela za otkrivanje sumnjivih aktivnosti. Napori CFT-a mogu, među ostalim subjektima, pregledati dobrotvorne organizacije, podzemne bankarske subjekte i registrirana poduzeća za usluge novca. CFT je također poznat kao Protivfinanciranje terorizma.
Pojedinci i organizacije koje financiraju terorizam trebaju sakriti kako će se novac upotrijebiti i odakle je nastao. Sredstva mogu potjecati iz legalnih izvora, poput zakonitih vjerskih ili kulturnih organizacija, ili iz ilegalnih izvora, poput trgovine drogom i korupcije vlade. Sredstva mogu potjecati i iz ilegalnog izvora, ali izgleda da dolaze iz legalnog izvora zbog pranja novca.
Pranje novca i financiranje terorizma često su povezani. Kad je provedba zakona sposobna otkriti i spriječiti aktivnosti pranja novca, to često istovremeno sprečava korištenje tih sredstava za financiranje terorističkih djela. Borba protiv pranja novca ključna je za CFT. Malo novca koji se koristi za financiranje terorizma dolazi od dobrotvornih dobrotvora dvostruke namjene, dok najveći dio dolazi iz podzemnih bankarskih subjekata koji se nazivaju hawala, kao i od pranja novca temeljenog na trgovini i novčanih kurira.
Posebna razmatranja
Umjesto da pokušaju uhvatiti kriminalno zavjeru ili počiniti teroristički akt drugim sredstvima poput nadzora, provedba zakona rješava problem s novčane strane otkrivanjem sumnjivih financijskih transakcija i praćenjem svih pojedinaca i organizacija uključenih u te transakcije.
Svatko tko namjerno osigura novac za izvršenje terorističkog čina, bilo izravno ili neizravno, kriv je za financiranje terorizma. Budući da teroristi koriste različite metode, zvane tipologije, za financiranje svojih aktivnosti i prikrivaju izvore njihovog financiranja na način koji je specifičan za njihovo lokalno gospodarstvo, regulator financijskih tržišta i provedba zakona moraju koristiti razne tehnike kako bi uhvatili ove kriminalce.
Kada postoje razlike u zakonima protiv pranja novca i CFT među državama, posebno kada neke zemlje imaju slabiju kontrolu od ostalih, teroristi će zloupotrijebiti financijski sustav tih zemalja kako bi potajno premještali novac. Stvaranjem standardiziranih postupaka za financijski sektor, kaznenopravni sustav te određene tvrtke i profesije, financiranje terorizma postaje sve teže sakriti. FATF također prikuplja i dijeli informacije o trendovima u pranju novca i financiranju terorizma i usko surađuje s MMF-om, Svjetskom bankom i Ujedinjenim narodima.
Prednosti borbe protiv financiranja terorizma
Financijske institucije igraju važnu ulogu u borbi protiv financiranja terorizma, jer se teroristi često oslanjaju na njih, posebno banke, kako bi prenijeli novac. Zakoni kojima se od banaka traži da vrše dužnu skrb prema svojim klijentima, kako novim tako i postojećim, te da sumnjivim transakcijama poput novčanih transakcija visoke vrijednosti prijavljuju nadležnim vlastima, mogu pomoći u sprječavanju terorizma.
Dodatni razlog CFT-a je taj što se upotreba financijskog sustava od strane kriminalaca koji sudjeluju u pranju novca i financiranju terorizma smatra prijetnjom stabilnosti financijskog sustava. Javnost ne može vjerovati integritetu financijskog sustava ako sustav ne može otkriti nezakonite aktivnosti.
Jedinice financijske inteligencije (FIU) i praksa prekogranične razmjene informacija među državama doprinose CFT-u. FIU su specijalizirane vladine agencije koje istražuju izvješća o potencijalno sumnjivim financijskim transakcijama primljene od pojedinaca i institucija. FOJ tada daju informacije o provedbi zakona o transakcijama koje zahtijevaju daljnju istragu.
Radna skupina za financijsku akciju (FATF), koju čine 35 zemalja i dvije regionalne organizacije (Europska komisija i Zaljevsko vijeće za suradnju), radi na borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma kroz stvaranje standardiziranih procesa za zaustavljanje prijetnji međunarodni financijski sustav.
