Vlasništvo računa uzajamnog fonda korisnici mogu omogućiti ovisno o tome kako je račun registriran. Na primjer, uzajamni fondovi često se nude mirovinskim planovima kao što je 401 (k) ili pojedinačni mirovinski račun (IRA). Također možete posjedovati račun uzajamnog fonda s registracijom prijenosa smrti (TOD) koja omogućuje korisnike. Korisnici štednih učilišta ili 529 planova štednje također imaju korisnike.
Otvaranje računa umirovljenja uzajamnog fonda
U trenutku otvaranja računa za umirovljenje, primjerice prilikom upisa u plan poslodavca 401 (k), ispunjava se obrazac zahtjeva. Uz popunjavanje imena, adrese i broja socijalnog osiguranja, u aplikaciji je predviđen prostor za imenovanje primarnih i sekundarnih korisnika. Ovo je važna odluka, jer u slučaju smrti vlasnika korisnik nasljeđuje prihod s ovog računa.
Otvaranje računa prijenosa na smrt
Račun uzajamnog fonda može se otvoriti i kao pojedinačni račun, a vlasnik može imenovati jednog ili više korisnika koristeći TOD registraciju. Vlasnik održava kontrolu nad računom tijekom svog životnog vijeka. Oni imenovani korisnici nasljeđuju račun nakon smrti vlasnika. Prijenos imovine s ove vrste računa TOD izbjegava vjerojatnost.
Otvaranje 529 plana štednje
Planovi štednje na fakultetu 529 u vlasništvu su vlasnika računa koji odabere korisnika. Plan 529 predstavlja porezno povoljnu metodu kojom se štedi fakultet ako se prihodi računa koriste za troškove kvalificiranog obrazovanja. Vlasnik kontrolira račun i može ulagati u uzajamne fondove.
