Ulaganje u dionice koje isplaćuju dividende strateški je način uspostavljanja pouzdanog toka prihoda i stvaranja bogatstva. Iako ulagači preuzimaju veći stupanj rizika, postoji i potencijal za veći povrat.
Uspjeh u tim investicijama nije nužno raketna znanost, ali zahtijeva razumijevanje nekih osnovnih principa. Evo šest isprobanih pravila kojih bi svaki pametni ulagač trebao biti svjestan kada ulaže u dividende.
Odaberite kvalitetu iznad količine
Jedno od najvažnijih razmatranja investitora pri odabiru ulaganja je prinos od dividende. Što je veći prinos, to je bolji povrat, ali brojke mogu biti varljive. Ako trenutna razina isplate dionica nije dugoročno održiva, te dividende koje se trpe zbog tržišta mogu se brzo osušiti. REITs su dobar primjer kako fluktuacije na tržištu mogu izravno utjecati na isplatu dividendi.
Odabir ulaganja koja nudi veću stabilnost može značiti žrtvovanje određenog prinosa u kratkom roku, ali rezultat može biti povoljniji, posebno za investitore koji preferiraju kupovinu i zadržavanje pristupa. Dohodak ostvaren dionicama dividendi nižeg rizika može biti manji, ali vjerojatno će biti vremenski pouzdaniji.
Držite se etabliranih tvrtki
Burza se kreće u ciklusima i ima tendenciju da se ponavlja i s vremena na vrijeme. Kada odabirete ulaganja u dividende, nema boljeg mjernog štapa od prošlogodišnjeg učinka zaliha. Konkretno, ulagači bi trebali ciljati na one tvrtke koje su stekle status "aristokrata za dividende".
Riječ je o osnovanim tvrtkama koje su tijekom prethodnih 25 godina dosljedno povećavale svoje isplate dividendi investitorima. Njihovi su brendovi lako prepoznatljivi i stvaraju stalan protok novca s velikom vjerojatnošću da će to nastaviti raditi i u budućnosti.
Potražite potencijal rasta
Iako novije tvrtke mogu isplatiti impozantne dividende, ulagači ne bi trebali skakati na prolazu bez ikakvih istraživanja. Osim sagledavanja prošlih i sadašnjih povrata, također je važno sagledati budući potencijal tvrtke da poveća svoje isplate dividendi.
Ovo je osnovna razlika između ulaganja u rast i ulaganja u vrijednost. Uz ulaganje u rast, umjesto da se fokusirate na ono što dionice trenutno trguju, gledali biste na dugoročne izglede za rast kako bi procijenili koliko bi to bilo isplativo s gledišta dividende.
Pazite na omjer isplate
Omjer isplate dividendi tvrtke može otkriti koliko je ulaganje sigurno. Taj omjer ulagačima govori ne samo o tome koliko se isplaćuje dioničarima, već i o tome koliko prihoda tvrtka može zadržati.
Pomiješajte
Morate se snažno argumentirati koncentriranjem imovine na nekoliko dionica ili usmjeravanjem na određeni sektor tržišta. Ako tvrtke ili industrije na koje ste se postavili neovisni, imaju izvanredne rezultate, to može biti dobro za vašu buduću zaradu od dividendi. S druge strane, to može biti problematično tijekom tržnog centra.
Širenje imovine na više investicija koje isplaćuju dividendu dodaje raznolikost udjela i omogućava vam da minimizirate rizik. Kada se dividende smanje na jednom području, gubitak se možda neće osjetiti tako duboko kada ostatak vašeg portfelja nastavi poslovati.
Znati kada treba držati i kada savijati
Investitor guru Warren Buffett čvrsto vjeruje u dugotrajni pogled kada je u pitanju ulaganje, ali kao i svaki pametni ulagač, on zna kada smanjiti svoje gubitke. S dionicama za dividende postoji dobra granica između čekanja da se investicija isplati i predugog zadržavanja.
To je posebno jednostavna pogreška koju čine pri kupnji zaliha koje se na površini čine izvrsnom vrijednošću. Problem se javlja kada tvrtka ne uspije ostvariti rast. Biti u stanju prepoznati kada zaliha tone, od vitalnog je značaja, ali također morate znati kada djelovati na njemu i kada sjediti čvrsto.
Donja linija
Uz pravilan pristup, ulaganje dividendi može dodati eksponencijalni iznos vrijednosti portfelju investitora. Ključ je u znanju kako procijeniti zalihe kako bi se utvrdili oni koji nude najjači povrat uz minimaliziranje rizika i održavanje raznolikosti.
To nije ništa manje od čina žongliranja, ali pridržavajući se ovdje navedenih smjernica ulagači će se možda bolje pozicionirati za maksimalni uspjeh.
