Fond za konzervativni rast Vanguard LifeStrategy (VSCGX)
Fond konzervativnog rasta Vanguard LifeStrategy je fond sredstava koji ulaže u druge Vanguardove uzajamne fondove kako bi postigao fiksnu raspodjelu pogodnu za konzervativne ulagače. Portfelj se sastoji od oko 40% dionica i 60% obveznica s ciljem postizanja tekućeg dohotka i umjerene aprecijacije kapitala. I dionički i vrijednosni portfelj imaju neko inostrano izlaganje. Portfelj obveznica fonda široko je raznolik između kratkoročnih, srednjoročnih i dugoročnih državnih i agencijskih obveznica, investicijskih korporativnih obveznica i hipotekarnih vrijednosnih papira (MBS). Fond za konzervativni rast Vanguard LifeStrategy, koji je u mirovini želio povući najmanje 4% svog portfelja, vraća se gotovo 5% godišnje tijekom posljednjih 10 godina. Ti prinosi idu mnogo dalje zbog izuzetno niskog omjera troškova fonda od 0, 15%.
Vanguard Wellesley fond za dohodak (VWINX)
Malo konzervativnih fondova postiglo je solidnu razinu performansi fonda Vanguard Wellesley. U posljednjih 15 godina donosila je prinose veće od prosjeka u svojoj kategoriji; i u posljednjih 10 godina nadmašio je 95% svojih vršnjaka. Njen primarni cilj je generiranje dugoročnog rasta prihoda povrh održive razine tekućeg dohotka. Također nastoji zabilježiti neke dobitke na berzi uz ograničavanje rizika od pada. Fond koristi uravnoteženi pristup, investirajući oko 40% u dionice s velikim kapitalom s poviješću isplate iznadprosječnih dividendi ili s očekivanjima povećanja dividendi. Šezdeset posto uloženo je u raznoliku mješavinu obveznica, uključujući američke državne obveznice, investicijske korporativne obveznice i druge vrijednosne papire s fiksnim dohotkom. Konzervativni pristup fonda dobro je poslužio ulagače tijekom pada na tržištu 2008. godine, smanjivši se samo 9, 84%, što je djelić pada koji je doživio prosječni dionički fond. Od 7. rujna 2018. bilježi prosječni povrat od 6, 65%.
Vanguard-ov ciljani mirovinski fond za 2015. (VTXVX)
Ciljni datumski fondovi konačni su fondovi za odlazak u mirovinu, sa portfeljima dizajniranim na temelju hipotetičke rokove umirovljenja. Cilj fonda s ciljanim datumom je maksimizirati očekivane prinose u odnosu na profil rizika koji portfelj preuzima kako bi stvorio ravnotežu prihoda i rasta prihoda umirovljenika. Fond Vanguard Target Retirement 2015 taj cilj ostvaruje ulaganjem u pet Vanguard indeksnih fondova, uključujući Fond ukupnog indeksa dionica, ukupni indeksni fond ukupnog tržišta obveznica II i Kratkoročni fond indeksa vrijednosnih papira. Fond je povećao svoju izloženost međunarodnim vrijednosnim papirima kroz Fond ukupnog međunarodnog indeksa dionica i Fonda ukupnog međunarodnog indeksa obveznica. Ukupna alokacija portfelja iznosi 70% u domaćim i stranim vrijednosnim papirima s fiksnim dohotkom i 30% u domaćim i stranim dionicama. Od 7. rujna 2018. bilježi prosječni povrat od 6, 57%.
Vanguardov fond za isplatu (VPGDX)
Fondovi za upravljane isplate dizajnirani su tako da generiraju redovite mjesečne isplate koje idu u skladu s inflacijom. Da bi to postigli, trebaju postići ravnotežu očuvanja kapitala, trenutnog prihoda i rasta prihoda. Vanguardov fond za upravljanje isplatama nastoji ostvariti godišnji prinos od distribucije od 4% ulaganjem u raznoliku mješavinu drugih Vanguard fondova, uključujući visoko cijenjeni Vanguardov ukupni indeks burzi. Također ulaže u vanjske fondove kako bi postigla razinu rizika od povrata. Mjesečna isplata utvrđuje se u siječnju svake godine i očekuje se da će svaki mjesec ostati konstantna. Minimalna investicija je 25.000 USD, a omjer rashoda gotovo nepostojeći 0.01%. Od 7. rujna 2018. fond je zabilježio petogodišnji prosječni povrat od 6, 96%.
Vanguardov fond za upravljanje porezom (VTMFX)
Vanguardov porezni balansirani fond želi osigurati visoku prijavu nakon oporezivanja temeljenu na porezu oslobođenom poreza od komunalnih vrijednosnih papira i dugoročnom kapitalnom dobitku iz uobičajenih dionica. Njegov portfelj raspoređen je gotovo jednako. Tri četvrtine njegovog općinskog udjela ima jedno od tri najbolja kreditna rejtinga, a portfelj dospijeća do šest godina do 12 godina. Nedavni udjeli u njegovom portfelju dionica uključuju Apple, Microsoft i Amazon. Od 7. rujna 2018. ulagači su uživali 8, 74% petogodišnjeg prosječnog povrata. Njegov omjer rashoda od 0, 11% jedan je od najnižih u svojoj kategoriji.
