Ako tražite aktivno upravljana sredstva s niskim omjerima rashoda, to može biti teško, pogotovo ako je parametar dosljedan pozitivan povrat tijekom posljednje tri godine na godišnjoj osnovi. Ako ste upoznati s fondovima i malim omjerima troškova, tada već znate da su to Vanguardovi fondovi. Ako tražite jeftina sredstva, onda Vanguard bi uvijek trebao biti prvo mjesto koje treba potražiti. Na primjer, prvih pet fondova u protekle tri godine su svi Vanguardovi fondovi. To je impresivno, ali ne jamči da će ta sredstva biti osigurana u 2016. godini. Pogledajmo ta sredstva za svaki slučaj.
Vanguardova strateška ravnopravnost
Vanguardov strateški kapital (VSEQX) ostvario je prosječni godišnji povrat od 18, 34% u posljednje tri godine. Međutim, u protekloj godini je deprecirao 16, 21% i trenutno nudi prinos od dividende 1, 62%. Minimalna investicija je 3.000 dolara. Strategija je tražiti dugoročnu aprecijaciju kapitala posjedovanjem domaćih dionica s jakim potencijalom rasta koji također nude razumnu vrijednost u odnosu na vršnjake. Glavna udjela fonda su Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) i Best Buy Co., Inc. (BBY). EA je pomalo intrigantna zahvaljujući Battlefrontu , ali EA i BBY su i dalje diskrecijski u slabom potrošačkom okruženju. Što se TSO-a tiče, posjedovanje bilo čega što je povezano s energijom neće ponuditi najviše potencijale - čak i ako je rafinerija. (Za više pogledajte: Pregled uzajamnih fondova Vanguard .)
VSEQX dolazi s omjerom troškova od 0, 21% u odnosu na prosjek u industriji od 1, 15%. To nije dovoljno razlog da razmislite o ulaganju. Ako su izgledi za fond subparnirani za godinu, tada je omjer troškova nefaktor.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ostvario je prosječni godišnji povrat od 19, 72% u posljednje tri godine. Međutim, on je skliznuo 6, 93% u posljednjih godinu dana. Trenutno daje 0, 56%. VHCOX dolazi s omjerom troškova od 0, 45% u odnosu na prosjek u industriji od 1, 18%. Minimalna investicija je 3.000 dolara. Strategija je tražiti dugoročnu aprecijaciju kapitala putem domaćih dionica koje su pokazale brz rast zarade i nude ponudu u usporedbi s vršnjacima. Cilj je nadmašiti tržište tijekom vremenskog okvira od 3 do 5 godina. Ovaj je jednostavan: prekomjerno je izložen zdravstvu. (Za više pogledajte: ABC-ovi klasa uzajamnog fonda .)
Vanguard kapitalna prilika Adm
Za Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) pogledajte VHCOX, jer je ovo institucionalna klasa dionica fonda. Ima omjer rashoda od 0, 38%, prinos od 0, 64% i minimalno ulaganje od 50 000 USD.
Vanguard Health Care
Vanguardova zdravstvena zaštita (VGHCX) samorazumljiva je. Ulaže u farmaceutske tvrtke, medicinske potrepštine, kao i u radnike bolnica i zdravstvenih ustanova. U protekle tri godine ostvario je godišnji povrat od 23, 61%. Međutim, on je skliznuo 5, 05% u posljednjih godinu dana. Trenutno daje 1, 11%. Omjer rashoda od 0, 34% znatno je niži od prosjeka u industriji od 1, 37%. Minimalna investicija je 3.000 dolara. S najvišim udjelima Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) i UnitedHealth Group Inc. (UNH), ovaj će fond ponuditi više otpornosti na tržištu medvjeda nego gore navedena imena, ali to ne znači da bi trebali očekujte pozitivan povrat u godini. (Za više, pogledajte: Najbolja 3 Vanguardova fonda u zdravstvu .)
Vanguard Health Care
Za Vanguard Health Care (VGHAX) pogledajte VGHCX jer je ovo institucionalna klasa dionica za fond. Razlike su omjer rashoda od 0, 29%, prinos od 1, 16% i minimalno ulaganje od 50 000 USD.
Donja linija
Možda ćete imati vanjske šanse za VGHCX i VGHCX u 2016, ali to nije vjerojatno. Deflacijska tržišta medvjeda imaju tendenciju da sve sruše sa sobom. Ako tražite očuvanje kapitala, pogledajte američke riznice prije svih drugih opcija. (Za više pogledajte: 3 najbolja uzajamna fonda Vanguard za vaš Roth IRA .)
