Što su investicione ideje
Ideje za ulaganje su posebni pogledi, planovi ili ideje o načinima učinkovitog ulaganja novca. Ideje za ulaganje obično uključuju ekspertizu i savjet investicijskog savjetnika koji preporučuje različite investicije na temelju pojedinačnih okolnosti. Profesionalni menadžeri portfelja također grade ciljane investicijske portfelje oko investicijskih strategija i ideja koje ciljaju određeni stil.
RAZUMIJEVANJE Ideje za ulaganje
Investicione ideje i strategije ulaganja predstavljaju osnovu za odluke o investiranju. Pojedini ulagači često traže profesionalne financijske savjetnike za usluge koje pomažu u izgradnji kratkoročnih i dugoročnih planova ulaganja. Financijski savjetnici mogu koristiti niz alata za analizu i razvoj investicijskih strategija za ulagače. Ti se planovi često temelje na riziku klase imovine i suvremenoj teoriji portfelja. Sveobuhvatni investicijski planovi također mogu integrirati uporabu upravljanih sredstava koja se temelje na ciljanim investicijskim idejama kojima se upravlja na određenoj strategiji.
Moderna teorija portfelja
Suvremena teorija portfelja može pomoći u stvaranju okvira za pojedinačne investicijske planove. Suvremena teorija portfelja sugerira da investitori mogu izgraditi optimizirani portfelj koji omogućava diverzifikaciju i toleranciju na rizik. Utemeljenjem izdvajanja iz preporuka linije tržišta kapitala, ulagači mogu izvršavati svoje dodjele koristeći pojedinačne vrijednosne papire ili fondove kako bi odgovarali njihovoj toleranciji na rizik, koja može biti konzervativna, umjerena ili agresivna.
Rizik klase imovine
Ulaganje u imovinu može pomoći investitorima da ispune svoje portfelje koristeći temelj odozdo prema gore za razvoj investicijskih ideja. Općenito su klase imovine povezane s određenim razinama rizika koje pomažu u investiranju i izgradnji portfelja. Konzervativni ulagači ili investitori koji pristupaju umirovljenju teže odabiru veće izdvajanja kreditnih ulaganja s nižim rizikom, dok agresivniji ulagači traže veće portfelje s većim rizikom. Nakon što se utvrde profil rizika i raščlamba kategorija ulaganja, ulagači će pronaći niz investicijskih ideja i opcija proizvoda za odabir. Često se ova vrsta ulaganja fokusira na pronalaženju investicijskih ideja koje odgovaraju određenim specifikacijama stila.
Investiranje stilova
Stilsko ulaganje može biti važan dio stvaranja raznolikog portfelja. Konzervativna ulaganja mogu uključivati stilove proizvoda usredotočene na fondove novčanog tržišta, zajamne proizvode, korporativne obveznice visokog prinosa, visokokvalitetne korporativne obveznice i ulaganja državnih obveznica. Agresivnija ulaganja u kapital mogu uključivati rast dionica, vrijednosne zalihe, zalihe prihoda ili sredstva kojima se upravlja s posebnim fokusom tržišne kapitalizacije. Menadžeri investicija mogu koristiti kako kvantitativne tako i kvalitativne tehnike za generiranje investicijskih ideja i strategija ulaganja za svoj portfelj.
U nekim slučajevima ulagači također mogu odabrati uravnoteženi fond sa strategijom raspodjele imovine koja odgovara njihovom preporučenom profilu. Uravnoteženi fondovi mogu zamijeniti pojedinačne udjele upravljanjem sveobuhvatnom strategijom portfelja raspoređenim u više klasa imovine.
