Indeksni fondovi koji se pasivno upravljaju popularan su način da investitori dobivaju stalne prinose od ulaganja niskog rizika. Kako se popularnost indeksnih fondova povećavala, tako je postala i raznolikost fondova. Sada postoje fondovi koji pokrivaju većinu investicijskih sektora i klase imovine. Većina velikih obitelji uzajamnih fondova sada imaju međunarodne indeksne fondove koji slijede indekse temeljene na inozemnim investicijama. Manje su uobičajeni globalni fondovi koji kombiniraju američka ulaganja s međunarodnim ulaganjima. Ulagači mogu stvoriti istu kombinaciju imovine raspodjelom sredstava između američkih indeksnih fondova i međunarodnih indeksnih fondova.
Tri značajna globalna indeksna fonda prate svjetski indeksi dionica. Sva tri fonda imaju niske troškove za investitore i imaju solidne prinose u usporedbi s indeksima koje prate. Svi prinosi se godišnje utvrđuju i temelje se na podacima za razdoblje koje završava 31. prosinca 2015.
Dionice investitora Vanguard Total World Index dionica
Vanguardov ukupni svjetski indeks dionica namijenjen je izlaganju investitora svim svjetskim zajedničkim tržištima dionica. Fond ima 8, 4 milijarde dolara imovine pod upravljanjem (AUM) od 31. prosinca 2015. Njegov portfelj sadrži više od 7.400 različitih vrijednosnih papira koji predstavljaju razvijena i nova tržišta.
Fond koristi FTSE Global All Cap Index kao mjerilo. Indeks sadrži poduzeća sa velikim, srednjim i malim kapitalom u indeksu ponderiranom kapitalizacijom. Faktor pondera čini ovaj indeks vrlo pristranim za američke multinacionalne korporacije s velikim ograničenjima. Devet velikih američkih korporacija čini 7, 05% portfelja, a 55, 5% njegove imovine uloženo je u Sjevernu Ameriku.
Ulagači u ukupni fond Svjetskog indeksa dionica profitiraju od niskih investicijskih troškova. Fond nema opterećenja bez naknade 12b-1 i niskog omjera troškova od 0, 27%. Fond ima godišnji ukupni povrat tijekom tri godine od 7, 73% i 6, 17% tijekom pet godina. Ulagači ne bi trebali očekivati vrlo visoke dugoročne prinose ovog široko utemeljenog, pasivno upravljanog fonda. Ukupni prinos u dužem vremenskom razdoblju trebao bi biti gotovo jednak stvarnom svjetskom gospodarskom rastu, dodanom svjetskoj stopi inflacije.
Fond sjevernog globalnog indeksa održivosti
Fond sjevernog globalnog indeksa održivosti uspostavlja globalno ulaganje u indeks uvodeći okolišne, društvene i upravljačke faktore u proces donošenja odluka. Fond koristi MSCI svjetski indeks ESG kao mjerilo uspješnosti. Tvrtke u indeksu su tvrtke sa velikim i srednjim kapitalom koje ispunjavaju standarde koji se odnose na društvenu odgovornost, etiku i tretman okoliša. Menadžeri fondova moraju uložiti najmanje 80% neto imovine u zajedničke dionice uključene u indeks sa ciljem da se izjednači povrat indeksa.
Fond globalnog indeksa održivosti za ulagače je niskobudžetni fond. To je fond bez opterećenja s niskim omjerom troškova 0, 31%. Naknada za otkup je 2%, ali to se odnosi samo na investitore koji likvidiraju svoje ulaganje za manje od 30 dana. Otkupna naknada namijenjena je obeshrabrivanju tržišnih dionica fonda tržišno tempiranim.
Ovaj fond s 4 zvjezdice Morningstar ima godišnji godišnji prinos od 9, 68% tijekom tri godine i 7, 46% tijekom pet godina. Čini se da je to pobjeda nad Vanguardovim indeksnim fondom koji nije ESG, ali razlika se može pripisati činjenici da MSCI World ESG indeks ne uključuje dionice s malim kapitalom.
AQR Global Equity Fund Klasa I
AQR Global Equity Fund nije prosječni uzajamni fond. Pojedinci moraju uložiti najmanje 5 milijuna dolara. Taj minimum može pasti na 100 000 USD ako investitor ima pravilno kvalificiran mirovinski plan. Ulagači koji rade s investicijskim savjetnicima koji imaju odnos s AQR fondovima mogu se suočiti s nižim minimumima koje postavljaju njihovi financijski savjetnici.
AQR Global Equity Fund želi pratiti MSCI World Index. MSCI Svjetski indeks uključuje samo tvrtke s razvijenih tržišta i ne pruža nikakvu izloženost tržištima u nastajanju. Upravitelji portfelja nisu ograničeni na ulaganje u uobičajene dionice; mogu uložiti velika ulaganja u derivate. Devet od prvih 10 udjela, na dan 30. studenoga 2015., bili su razni futures indeksi na burzi koji su predstavljali 23, 69% neto imovine fonda. Ovo je trgovanje hedge fondovima u okviru uzajamnog fonda.
Unatoč rizičnijoj strategiji trgovanja, ovaj fond bez opterećenja dobiva Morningstar ocjenu od četiri zvjezdice. Fond ima omjer rashoda od 0, 9%, a ukupni godišnji prinosi od 10, 85% tijekom tri godine i 8, 62% tijekom pet godina. Ulagači trebaju ozbiljno razmisliti vrijedi li dodatni povrat dodatnog rizika.
